一家克隆公司可能对外宣称自己是获授权的公司，甚至给予公司注册码(FRN)或者被克隆公司的地址，以表明自己是正规的。

由于克隆公司通常没有完整的联系和网站信息，因此它们可能声称是注册在公司注册处的海外公司。它们甚至还会复制授权公司的网站，并对联系电话等信息作出难以察觉的改变。

之前，沃尔克外汇还声称，该公司的隶属于沃尔克集团(Walkert Alliance Ltd)，该集团是一家号称超百年历史的英国金融公司。不过，FCA很快又给了沃尔克外汇一巴掌，这家集团公司也是套牌克隆公司。

这一冒充英国监管的事情败露之后，沃尔克外汇立马宣传该公司是接受爱沙尼亚金融监管局监管。然而，大家都知道，爱沙尼亚金融监管局在零售外汇这块并无任何的监管效力，该机构的角色相当于国内的工商局，仅仅需要注册就可以取得营业证、注册号等相关信息。

二、宣称高收益高回报

所有的资金盘几乎清一色这种宣传，高收益高回报，躺着都能赚钱。IGOFX还称“躺着就能赚美金”，谁曾想到一夜之间投资者的300多亿跑了。IGOFX宣称能保证客户收益，月回报率不低于5%，一年60%以上，这明显是一个投资火坑。

事实上，很多庞氏骗局的金融公司往往采用这种“分红”或“利息”等字眼来诱骗投资者。很多投资者的分红或利息，其实就是自己或别人投入的钱，也就是“拆东墙补西墙”，当这体系的偿付能力无法支撑时，跑路往往就发生了。

对此，河北石家庄电视台“民生关注”栏目1月15日曝光了沃尔克外汇传销骗局。

视频地址：https://v.qq.com/x/page/i0378032k24.html

讽刺的是，据知情人透露，2016年2月25在石家庄希尔顿酒店举办的沃尔克集团(中国)两周年庆典暨石家庄办事处2016年市场启动大会，主持人便是石家庄电视台民生关注主持人葛某某。

三、沃尔克外汇运营主体已被列入“经营异常名录”

根据沃尔克外汇交易平台官方认证的微信公众号所提供的信息，沃尔克外汇国内运营主体为“深圳英伦沃尔克资产管理有限公司”。

然而，在国家企业信用信息公示系统查询的资料显示，在7月20日，深圳英伦沃尔克资产管理有限公司因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告而被深圳市市场和质量监督管理委员会保安局列入企业经营异常名录。

以下是该公司的基本信息：

统一社会信用代码：9144030035444790XC

名称：深圳市英伦沃尔克资产管理有限公司

注册资本：6000万元

成立日期：2015年11月30日

类型：有限责任公司(自然人独资)

法定代表人：刘丽芳

登记机关： 深圳市市场监督管理局

住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)

经营范围：包括投资兴办实业;受托管理股权投资基金;受托资产管理等(以上均不含证券、期货、保险及其他金融业务;不得从事证券投资活动;不得以公开方式募集资金开展投资活动;不得从事公开募集基金管理业务;不含其他限制项目)。

四、客户开户资金打入个人账户

从网上了解，很多沃尔克外汇的投资者在互联网称，他们在沃尔克的开户资金全部打入个人银行卡，而不像其他正规经纪商那样，走电汇、银联或Skrill等第三方支付通道。

这说明沃尔克外汇投资者的资金完全没有任何的保障。这点和IGOFX的资金流向很相似，透过一些支付渠道，分别流入全国几个省市不同的公司账户。

我们知道，一家正规FCA监管的外汇交易商，接收投资者资金的银行账户肯定是在监管机构监管之下被隔离存放的，公司无法动用客户资金。

很多高收益投资项目其实就是诈骗!

高收益投资项目(HYIP)指的是诈骗分子和其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财，有时候他们宣传的回报日均能达到80%。

在一场高收益投资被曝出是诈骗后，一些投资者如果并未损失很多，多少有种劫后余生的幸运感。诈骗分子常常对潜在的投资者称，自己拥有独门的投资技巧，公司发展了极有潜力的业务。然而，诈骗的模式一般都很简单，他们不依靠任何商业头脑，也没有投资的智慧。

Finance Word汇众简单描述他们的诈骗手法，其实类似于中国的金融传销，即获取一些投资者资金，然后拿出一些作为“投资盈利”分给其它受骗的投资者，让他们相信盈利是真实存在的。当这个骗局中的金字塔达到一定高度的时候，这些行骗者往往会找诸如受到黑客攻击、系统升级等借口，将投资者资金席卷一空，之后留下一地鸡毛。

为什么投资者一而再再而三地上当?

简单来说，诈骗分子拿走了你10美金，然后返还给你2美金。如此简单，为什么有源源不断的人陷入这样的诈骗陷阱中呢?这无关智商。有句话说，“人类总是相信他们愿意相信的”。尽管逻辑会告诉我们，不要相信自己不懂、或者别人解释不明白的任何事，可是我们还是倾向于高估HYIP这类的承诺，尤其是在我们自己并不需要付出很多努力的情况下。

高收益投资项目销售员们“身经百战”

HYIP的销售经理们都是非常精明的人。从某种角度来说，他们是厉害的艺术家，能将自己的“手艺”发挥到最大价值的人，只是，他们的精明却摧毁了普通的、无辜投资者的生活。

他们知道怎样用高收益、快速回报等字眼去吸引客户。他们口吐莲花，一步步精心设局，麻痹客户神经，让他们一而再再而三的投入更多资金。

受害者在一开始都会很谨慎，投资的资金也不会很多。这种小心翼翼的测试真假，其实早已被诈骗分子看在眼中，也是这样一个项目必经的一步。所以，这个阶段的受害者总是能发现自己得到了实际的盈利。于是，小资金变成大资金，1,000美金到10,000甚至100,000美金。

在HYIP项目中，最早的一批投资者可能是最幸运的一批。在一个金融金字塔中，这些人站在金字塔的上层，要继续骗局，这批早期投资者只会是最多被诈骗分子顾及的一批人，这篇人也是金融传销中的上线。后加入的投资者常常是被牺牲的一批，他们的资金用于返还给之前的投资者，直至后来自己根本看不到资金的影子。

结论

诸如已经跑路的IGOFX、沃尔克外汇等HYIP项目，看上去就像一颗神奇的苹果，里面包裹却着真实的炸弹。如果盈利如此轻易，人人都是百万富翁。心中欲望太多，难免在面对诱惑时失去了逻辑思考能力。普通人都不了解投资，所以，不要轻易将辛苦所得投入别人的怀抱。和任何金融公司合作，都需要做好调查。小编希望那些参与者别再执迷不悟了，赶紧报案，让警方将犯罪分子严惩不贷。

(原标题：40万人卷入沃尔克"外汇理财“骗局，王万鹏等人被警方立案调查)

责任编辑：佟佟

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