【直报网北京7月23日讯】(道道舆情)自从第一个密码货币比特币诞生以来，特别是在互联网金融快速发展的近几年，以“去中心化”“开放源代码”“运用区块链技术”为卖点的虚拟货币在市场上不断引起广泛关注。与此同时，一些不法分子从中看到新的“商机”。于是，打着“虚拟货币”“互联网代币”“数字货币”等旗号，以“推广返利”“静态收益”为诱饵的传销、诈骗案件层出不穷。这些新诞生的互联网虚拟货币早已失去的比特币的革命性，充满着庞氏骗局的特征。

据不完全统计，自2014年以来，中国裁判文书网上至少有140起虚拟货币传销案，案件涉及百川币、维卡币、恒星币等至少65种虚拟货币，并呈逐年增加态势。根据裁判文书披露的数字，至少337名传销头目被判刑，涉案总额至少10060846440元，国内涉案发展会员至少15653622人次。

在巨大的诱惑刺激下，一些明显存在的投资漏洞也被不少投资人视而不见。屡打不减的传销案件让广大群众遭受生命财产损失的同时，给直销行业也带来了不小的冲击。假虚拟货币已经成为了当前经济活动中的一个巨大恶性肿瘤。

一、近年国内虚拟币、空气币传销案件盘点

针对近些年愈演愈烈的ICO乱象，我国虚拟币政策持续收紧。国家多部门提示虚拟币交易风险，发布互联网传销指南，不断开展各类打击违法犯罪活动，防范化解金融风险。尽管如此，部分市场主体对虚拟货币的狂热程度依旧不减，涉及虚拟货币的金融诈骗案件相继爆发。借“虚拟货币”概念，炮制传销骗局的新型网络传销活动的社会影响尤其恶劣。接下来我们就对国内影响力较大的一些虚拟币、空气币犯罪案件进行盘点。

案例一：“维卡币”传销案

涉案金额：150亿

涉及人数：200余万人

涉案地区：全国20多个省(市)区、香港特别行政区及境外国家。

案件概况：

维卡币，英文名为Onecoin，全球发行总数21亿枚，是外籍人士鲁某在境外设立的推广虚拟货币的组织，服务器设在丹麦的哥本哈根。

“维卡币”运营模式是老会员推荐新会员加入，缴纳一定费用，注册成为不同级别的会员，就可以获得“代币”并在网站兑换“矿点”。较长的挖掘周期后，才能获得“维卡币”。网站号称“维卡币”是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，有巨大的升值空间，进行交易和购买商品可以获得所谓的“静态收益”。但网站内并没有商品，在网站外也不能流通，还限制每人每天的交易额，要求会员注册后不能退会，不能退款。

据媒体报道，截至2018年5月，该传销组织已在我国境内发展7条下线、27个资金池账户、会员层级140余层、注册会员账号200余万个，涉案金额达150余亿元人民币。

湖南省株洲县检察院于近日将“3·15”维卡币特大网络传销案第三批次的最后4名涉案嫌疑人向法院提起公诉。该案历时二年，株洲县检察院共审查起诉106人，提起公诉98人，追缴涉案款项近17亿元人民币。

案件进展：

虽然维卡币国内主要分支已被摧毁，但网站服务器还在境外，目前维卡币传销项目死而不僵，仍在国内部分地区活动。

案例二：“五行币”传销案

涉案金额：92亿余元

涉及人数：全国大量人群

涉案地区：全国31个省、市、自治区和马来西亚、新加坡、韩国等8个境外国家

案件概况：

与别的传销不同，这起传销玩起了新潮的花样，直接当起了货币制造厂，创造了一个新型的货币，进行流通。这个体积比普通的一元硬币仅大一圈硬币，价格为5000元一个，号称纯金打造。一面印着金木水火土等字样，另一面则印着个人头像，并写着“张健五行币”字样。

五行币上面的头像人物张健，正是“五行币”犯罪组织的创始人及幕后主谋，真名宋密秋。自2012年以来，宋密秋等人先后推出“云数贸联盟”“中国国际建业联盟”“云讯通”等十余个传销平台，假借“爱国”“民族振兴”的旗号，以高额返利为诱饵，采取“拉人头”的方式不断对外销售“原始股”“虚拟货币”，开展传销活动。据了解，该案共涉及21万注册会员，层级达130余级。

2017年6月，在印度尼西亚警方、中国驻印尼使馆的大力支持下，最终将案头号犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国，并先后抓获该网络传销组织骨干成员21人，冻结涉嫌资金500余万元，查获大量的涉案账本、电脑、U盘、手机等书证、电子证据和传销产品“五行币”100余枚。

案件进展：

自2017年成功将宋密秋缉捕归案后，依旧有不少人沉迷“五行币”的大坑。更有甚者表示张健是在中国国际刑警的护送下，返回心爱的祖国。直到今天，在互联网搜索“云数贸”“爱国就做云数贸”“中国的第九大民生工程”等关键词仍高频出现。可见“五行币”毒瘤害人之深。

今年5月，该案已移送检察机关审查起诉，并被公安部列为打击涉众型经济犯罪十大典型案件，公安机关今后也会持续加强对此类犯罪活动的重点打击。

案例三：“恒星币”传销案

涉案金额：2亿余元

涉及人数：16万余人

涉案地区：全国31个省、市、自治区

案件概况：

2016年5月，一种网络虚拟货币恒星币横空出世。这个虚拟货币跟比特币有点像，也是需要购买挖矿机，不过这个挖矿机不是电脑硬件，而是虚拟的软件。曾陷入传销组织的张某找人搭建恒星币网站，组建技术团伙和宣传推广团队，通过微信群发展会员，以购买并激活“挖矿机”的方式赚取“恒星币”，以发展人员数量为条件提成返利，引诱会员通过“恒星币”继续层层发展他人参与，从这样的传播方式来看，完全就是传销活动。但就是这种不切实际的虚拟币，仅4个月就吸收全国31个省(区、市)16万余名会员，涉案金额近两亿元。

该团伙向外不断吹嘘恒星币是世界十大数字货币之一，目前全面进入中国市场，升值空间非常大。仅凭言语，有些人抱有怀疑态度。但看了“高大上”的网站数据后，冲着这个“美好”的投资前景，会员们纷纷坐等一夜暴富。而实际上恒星币的涨跌其实都是张某等人编造出来的。

2016年9月底，广东省公安厅经侦局联合全国各大省市对“恒星币”网络虚拟货币传销案开展统一收网行动。共抓获犯罪嫌疑人112名(主犯全部到案)，捣毁窝点30多个，查冻账户121个，涉案金额近2亿元，涉及31个省(市、区)16万注册会员。这起案件也是全国成功全链条、整规模打击网络虚拟货币传销犯罪的经典战役。

案件进展：

随着这个特大“恒星币”网络传销团伙的覆灭，全国16万会员一夜暴富的发财梦宣告破碎。截至目前，该犯罪团伙已如悉获刑。

案例四：“善心币”传销案

涉案金额：1064亿余元

涉及人数：500余万人

涉案地区：全国31个省、市、自治区

案件概况：

“扶贫济困，均富共生”是善心汇(全称深圳市善心汇文化传播有限公司)打出的宣传口号。早在2016年善心汇宣称其为党和政府减轻负担，做了大量扶贫帮困的具体工作。其创始人张天明更是一副身穿朴素布衣，手持佛钏的“善人”形象。但实际上这看似富有爱心和公益精神的组织却是披着“慈善外衣”的“黑心邪教”。

据了解，善心汇搭建“善心汇众扶共生大系统”平台，分特困、贫困、小康、富人、德善五个等级。每名新加入“会员”要在系统里以300元的价格购买“善种子”激活账户，才可在系统平台的静态、动态提成模式中获利。会员还要通过兑换善心币，相互进行“布施”“受助”。15天至60天之内，就能获得本金5%—50%不等的收益。从收益表上发现，特困区和贫困区的静态收益高达50%和30%。

“善心汇是庞氏骗局加传销，还带有一定邪教色彩的非法组织。该组织吸纳大量会员，有说以百万计的，却不创造任何价值，,主要靠新加入者的内向“投资”聚集资金,这是对很多社会底层人员的欺骗和剥夺。”有关人士指出。

据湖南省双牌县人民法院公布，截至案发，“善心汇”公司共发展会员5981028人，其中激活会员5361936人，涉案金额104683400100.16元，主犯张天明个人非法获利2598756430.16元。

案件进展：

2018年4月24日至25日，湖南省双牌县人民法院对被告人张天明组织、领导传销活动，聚众扰乱公共场所秩序，燕吉利、刘力华等9名被告人组织、领导传销活动一案依法公开开庭审理。

案例五：“普洱币”传销案

涉案金额：3亿余元

涉及人数：3000余人

涉案地区：全国31个省、市、自治区

案件概况：

5月，又一个传销币倒台，犯罪嫌疑人被警方逮捕。这个传销币就是普洱币(后更名为“普银币”)。普洱币对外号称“全球首个本位制数字货币”，是以海量藏茶作为抵押的虚拟货币。投资人所持有的每一枚普洱币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普洱币放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取差价。然而，该公司并未取得国家行政部门颁发的金融许可证，对外宣称这批普洱茶价值10亿元的鉴定公司也没有鉴定资质。

5月14日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了深圳普银区块链集团有限公司以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案，已抓获潘某东、熊某龙等6名犯罪嫌疑人，目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。据统计，当前受害人超3000人，涉案金额约3 .07亿元，最高单个损失约300万元。普银公司被深圳市市场稽查局合计处罚120万元。

案件进展：

道道舆情监控室发现，尽管“普银币”已经正式被警方通报涉嫌传销欺诈，但在一家“龙币网”的货币交易平台上，普银币仍处于交易状态。

该网站于5月18日发布了一则关于PEB(普银币)交易风险提示公告，称已关注到趣钱网及深圳普银区块链事件，提醒投资者PEB交易可能带来的风险。从“龙币网”交易数据来看，截至6月11日15：00，普银币价格为0.0282元，24小时成交量达186334.6277元。

案例六：“马克币”传销案

涉案金额：数亿元

涉及人数：五十余万人

涉案地区：全国31个省、市、自治区

案件概况：

2015年，“马克币”头目席某将传销组织从挪威引入，称马克币公司老板具有欧洲千余家赌场，可以兑换欧元等货币的虚拟货币，比“比特币更有升值潜力”。投资者只要购买马克币筹码，就能够坐等马克币升值，而且不断发展下线的话，还能根据人头数量和层级获得返利。利用这种噱头，马克币迅速在国内发展50余万会员，涉及金额达数亿元。

不仅如此，研究生学历的席某还是“维卡币”的主要头目之一。在“维卡币”传销案中，席某共生成激活码卖出金额达0.97亿欧元，下线账户达185.8余万个。他认为“马克币和维卡币在形式大同小异，都差不多。”

2016年7月，席某和其他犯罪嫌疑人被江苏沛县公安局查获归案。

案件进展：

2017年4月，席某因传销“马克币”被江苏省沛县法院一审判处有期徒刑四年。

案例七：“世界云联云币”传销案

涉案金额：1亿元

涉及人数：四百万余人

涉案地区：全国20多个省、市、自治区

案件概况：

组织者在网上购买域名和“P2P信贷系统”软件，租用服务器，以华尔道公司为载体打造“世界银联”网上平台，先后招聘技术人员构建管理层。打着“世界银联致力于打造一个以互联网平台为基点，以大数据为统筹，整合线上线下、实体产业链的新型生态系统”的旗号，精心策划虚拟币传销网络骗局。

“世界云联”有专门的宣传团队，自封讲师，到全国20多城市到处游说讲课，蛊惑人心:只要加入我们，将得到八大福利：第一是赠送虚拟货币云币;第二是送股权，“世界云联”将于2018年在欧洲、英国伦敦、香港等地上市;第三是只要达到400-900万元授信额度，就享受终身提现的权力;第四是可以贷款，云币只要达到一定数额就可以贷款;第五是赠送实体超市，可以当020老板;第六是管理奖，下线贷款后可分得部分利息成为掌上银行家;第七，只要在"世界云联"工作3年，就提供养老计划;第八是世袭100年，终生有效。事实上这“八大福利”纯属子虚乌有，“世界云联”既没有具体产品，又没有实际工程，纯属“空手套白狼”。

案件进展：

2017年5月，常德市和津市市两级公安机关成功破获这起新型虚拟币传销案件。此前，分别抓获犯罪嫌疑人30人，冻结扣押涉案资金5000多万元，豪车2台，豪宅2套，缴获电脑200多台、传销资料和读本10000多份、银行卡100多张。

二、当前新形态虚拟币传销的六大特点

新形态的虚拟币传销骗局频发，互联网金融领域已然成为高危领域。因为互联网的不确定性、传播广泛等特点，使得新型虚拟币传销案件在危害程度、打击力度、监管力度等方面难度加大。市场上层出不穷的“XX币”果真让人难以捉摸么?其实不然，道道舆情监控室发现，近年来的虚拟币传销案件有以下六个特点。

1、包装“高大上”，故弄玄虚

“区块链”“扶贫济困”“一带一路”……当假虚拟币戴上这些“高帽子”，利用人们“求富”“向善”等心理，对外宣称自己有国家政策的支持，许多不明所以的投资者就会被诱导进来，他们难以判断这些噱头的真假性，进而掉进传销陷阱。

有专家指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是经常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的资质证件，把项目包装得十分高大上。不仅如此，传销团伙为了增加可信度，努力塑造自己的“天才”“专家”形象，给自己添上莫须有的头衔，在标志性商圈租用豪华办公室，请明星或知名专家学者开展活动，增加迷惑性，以此吸引眼球。实际上，由于缺乏产品实体支持和真实投资，骗子们的“生财之道”根本站不稳脚，所以尽量渲染投资的神秘性。

2、团伙高智化，分工明确

从事新型互联网虚拟币传销诈骗要想“蒙混过关”，其组织者首先要有互联网方面的专业知识，组建网站、商务系统及资金运作平台。不仅要对众多加密方式设置相应的登录入口，还要建立一套专门用来组织管理的自动化办公平台，掌握网站的维护技术。传销团伙为了平台系统的高效运转，实行“团队化分工合作”，设立财务部、客服部、宣传部等部门，并由专人负责平台的搭建、运营以及线下的活动培训、知识详解等，所以，传销团伙中不乏工程师、大学教授、职业学院教师等高学历者。

3、案件涉众广，线索模糊

虚拟币传销团伙利用互联网开放、虚拟、全球化的特点，通过QQ、微信、微博等社交平台广织“传销网”。他们大都没有实体门店，不受地域限制，人和人只需要简单点击鼠标就可以发展下线，资金的流转也通过网络进行，传播速度和范围不可估量。加上许多服务器托管异地，甚至是境外，隐蔽性极强。

江苏省互联网金融协会公布的2018年互联网传销识别指南指出，因互联网传播的跨地域性，互联网传销打破了物理空间的有效界限，使得传统的“主要犯罪地”和“被告人所在地”刑事管辖原则受到挑战，可供追查的仅有数字化电子数据记录，对全国性的传销无法从源头上切断，导致摧毁整个传销集团难度加大。

4、价格易操控，庄家做主

“传销式数字货币”的交易价格和涨跌起伏完全由组织者和平台方自己设定和修改。有关人士指出，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。国家出审计署日前公布，审计抽查的60家平台全部不具备其宣称的技术和任何货币功能，更是证实了这一观点。

5、成本消耗低，网络虚拟

利用虚拟货币进行传销活动不用像传统传销那样生产产品，花费极大的财力物力来构建金字塔型传销层级。他们很多时候只要创建一个网站，发售虚拟币，进行传销宣传、运作和资金分配等。出现问题时只要关闭网站，转移线上资金就可以规避一定的风险。这种新型传销不仅运作成本低，而且打击难度大，因此很多不法者铤而走险，走上虚拟币传销的道路。

6、模式金字塔，静态+动态

所谓“静态收益”是指通过一次性投资，在一定时期内获得一笔不菲的收益。而通过拉人头，创建下线获得平台的虚拟货币或者现金奖励的方式就是“动态收益”。传销头目承诺该币只涨不跌，吹嘘“静态收益”就是“躺着收钱”。其实无论是“静态收益”还是“动态收益”，投资者用真金白银换来的始终是在账户上无法兑现的虚拟数字而已，即使有些人发放现金哄骗投资者，也只是“拆东墙补西墙”，终究是“庞氏骗局”。

三、虚拟币传销具有严重的社会危害性

虚拟币传销不仅仅是经济活动的毒瘤，而且因其涉众面广、动员能力高、隐蔽性强等特点，对社会造成的危害愈演愈烈，严重危害社会稳定。

1、损害社会公众利益

①对传销参与者自身的危害

参与假虚拟货币的大部分投资者无法像组织宣传的那样一夜暴富，投入的资金更多的是“千金散尽不复返”，最终面临的依旧是贫困甚至别人频繁的追债。很多投资者长期在金融骗局中耳濡目染，其思想和观点很可能偏离正常的人生观和价值观，以至误入歧途。

②影响家庭和谐

传销中往往通过熟人、亲戚、朋友等发展下线，一旦没有新成员的加入，底层的传销人员必将血本无归。参与传销的最终结果往往是夫妻反目，家破人亡，给不少家庭造成巨大伤害。

2、危害国家安全社会稳定

如今的新型传销和传统传销大相径庭，被称为“黑社会”“邪教”也不为过，严重破坏了社会主义和谐社会建设。以“善心币”为例，其成员骨干被执法机关依法逮捕后，走火入魔的个别传销会员对公安部官方发布的查处警告仍不知悔改，反而变本加厉煽动不明真相会员聚众闹事。传销不仅极易演变成有组织的社会犯罪，扰乱社会秩序，更动摇社会稳定的基础，破坏社会主义和谐。

一些虚拟币传销团伙还会与境外组织勾结，实施跨境诈骗。有些传销组织本身就是国际传销集团，只是将触手探入我国境内进行非法融资，吸收大量财力，为国家安全带来了不稳定因素。

3、扰乱经济金融市场秩序

虚拟币是不受控于国家金融机构而存在的数字化货币形式，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。传销团伙发行虚拟币进行融资活动，肆意操纵货币市场价格，违背了金融本质和金融发展规律，严重扰乱了经济金融秩序。

有专家指出，虚拟币涉嫌非法吸收公众存款和非法经营，可能会存在跨境的洗钱问题和恐怖融资问题。这些问题如果将来不加以制止，都会引发巨大的金融风险。

4、引发社会诚信危机

①人际关系的信用危机

传销的基本方式是“杀熟”。他们利用现有的社会关系建立商业网络，把自己的亲朋好友作为赚钱目标，进行下线发展，不惜损害他们的切身利益。最后导致亲友不和，妻女不恭，信用全无。

②地域空间的信用危机

虚拟币传销虽然波及范围广，涉众多，但也具有一定的地域特性，易引发群众误解，导致现实生活和网络世界中出现不同程度的地域攻击，影响地域感情，出现社会裂痕。

③国家社会的信用危机

有些虚拟币传销假借“慈善”“扶贫”“国家相关文件”“中央领导”等名义，故意歪曲国家有关政策，利用人们的善心和对国家权威的认可进行诈骗，严重影响我国社会诚信体系的构建。

5、影响直销行业健康发展

虚拟币金融骗局大肆猖狂，诱骗大量社会人力资源。其触角延伸到各行各业，不乏有高学历者、工程师、公务员等，合法经营的直销企业也难以逃脱。这种高收益、无风险、走向成功的美好允诺让很多直销人经不住诱惑参与投资，对直销企业市场团队的稳定造成了很大的影响。

另外，“珍宝币”“万福币”等传销数字货币为了提高可信度，吸引投资者加入，对外传播自己以直销模式进行运作，甚至声称已经在国内申请直销牌照，实际上纯属子虚乌有。直销行业生态因此遭到严重破坏，不利于稳健发展。

四、打击虚拟币传销工作需与时俱进

当前，打着网络新概念和新型营销方式的旗号的虚拟币传销更是在中国掀起了一股狂热。据《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》显示，截至2018年2月28日，共识别出3534个疑似传销平台，平台参与人数高达3176万，其中金融投资理财类传销占比高达30%。

除此之外，虚拟币传销违法行为早已突破了卖保健品、卖化妆品的实物模式，迷惑性、欺骗性增强，用传统“打法”难免心余力绌。除了常态化打击虚拟币、空气币传销外，还要求相关部门多措并举，联合多方人士，在监管方式和打击方式上进行创新，与时俱进。

1、政府部门加强监管打击力度，完善区域联动机制。

政府在不断落实针对性的监管措施，建立健全相关法律和制度体系，增强法律震慑力的同时，还要加强区域间的信息共享、案件协查交互等方面的合作;充分发挥舆论导向作用，不定时向群众发布虚拟币交易存在的风险提示，公布虚拟币传销典型案例，推广反传销公益广告，对群众加以教育引导，从源头做好防控，提高群众的辨识能力。

2、各媒体网站做好自我规范经营，净化网络环境。

网站媒体要配合政府有关部门依法打击利用网络进行传销诈骗的行为。做好自我管理监督，妥善处理敏感问题，为优化网络信息传播环境履行应尽的义务。

3、广大群众需不断增强风险意识，提高辨别虚拟币传销能力。

消费者切记盲目投资，谨记“天上不会掉馅饼”，放弃急于求成的暴富幻想，保护好自身利益，维护正常的社会稳定。

(原标题：近年虚拟币重大传销案件盘点：65种“传销币”涉案超百亿元 犯罪套路如出一辙)

责任编辑：小宇

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