【直报网北京7月24日讯】(央广网)互联网投资理财突破了传统时间和地域的限制，成了现如今理财投资的新渠道，也丰富了普通大众的理财方式。但是不法分子也利用了互联网概念，将虚假投资项目伪装成“新兴风口”，种种“机会”的背后，其实是骗子精心布下的陷阱。中央广播电视总台央广中国之声“诚信建设万里行”主题系列报道，今天推出第六篇《屡打不绝的虚拟网络平台金融投资骗局》。

据中国之声《新闻纵横》报道，黄先生投资股票多年，加入一个名叫“牛散投资大学”的股票交流群后，2017年12月，群里的网友给他介绍了一种新的投资项目。“有一天‘老师’说有个朋友在澳大利亚做国际黄金外汇贸易，这个能赚大钱。”黄先生说。

一个叫“参天”的网友，经常在群里指导大家投资股票，大家喊他“老师”，在“参天”的指导下，黄先生在一款叫做澳大利亚西联金融的境外金融交易平台注册开户，并下载了手机APP软件，分三次一共投了107000元，仅四天时间，黄先生的账面资金就多出20多万元，“参天”建议黄先生将账上的资金全部投进去。黄先生说：“晚上睡一觉起来傻眼了，30多万元剩2万多元。他说没办法，公司出毛病。大家搜了其他的软件，发现其他软件都在运行，唯独MT4软件不运行。”

事发后，黄先生多次在网上和这名叫做“参天”的网友进行交涉，直到几天后自己的账号密码突然被注销，他才意识遭遇了诈骗，今年2月，向河南义马警方报案。警方发现，黄先生投入的资金并没有进入任何境外金融投资平台，而是通过一款第三方支付平台转入了个人账户。

义马市公安局刑侦大队三中队负责人于方介绍，侦查后发现，客户的钱都是通过第三方交易平台转入了嫌疑人的账户，通过查询资金流向，发现他们就是打着炒外汇的名义，实际上对不特定的客户实施诈骗的诈骗团伙。

警方介绍，犯罪嫌疑人通过虚拟境外金融交易平台，在后台虚拟K线走势图，制造盈利假象，引诱客户投资交易，并在大额资金投入进账后关闭服务器集体消失。经过初步查明，这起案件有600多名受害者，涉案资金六千多万元。

于方介绍，这个团伙他们自己专门做了网站，基本上实现两个功能，第一个功能是保证客户入金出金的通道，还有一个功能是做清算中心。做清算中心是为了发展代理商，代理商入保证金，建立资金池和客户的资金对赌。用买的MT4软件操作外汇走势，他们不断调整汇率、佣金，诱导客户进行买涨买跌，这样就可以和客户进行资金对赌。

警方在掌握了整个犯罪团伙的人员构成、资金流向及犯罪嫌疑人主要分布地区后，在湖南、湖北、四川、广东同时收网，抓获涉案嫌疑人111人。

无独有偶，今年6月，北京顺义警方同样打掉了一个利用模拟黄金交易平台骗取钱财的诈骗犯罪团伙。顺义区刑侦支队九中队中队长高鹏飞介绍，今年2月中旬，顺义警方接到事主报警，称在网上“炒黄金”被骗67万。“陌生的微信加他好友，把他拉到一个群里，这个群主要讲炒股票的问题。后期到2月初的时候，群里‘专家’说发现一个特别好的赚钱盈利平台，在这个平台里炒黄金。事主小额试的时候都能正常流通，并且每天也都有30%以上的盈利。2月初，第一次投了21万，当天就亏完了。分析师说赶上黄金波动性特别大，下次多投一点，事主就相信了，按照分析师推荐的方式投进46万后，当天又全都亏完了。”

通过对受害人资金流向以及涉事微信群的分析、梳理，民警发现这个群中的成员大部分活动在广东、香港一带。6月下旬，北京顺义警方远赴广东佛山，打掉了这个涉嫌诈骗的犯罪团伙，共抓获嫌疑人20名。初步查明，该团伙半年时间在全国范围内诈骗2000余人，涉案金额达3亿元。

高鹏飞介绍，所谓的拉事主进群，群里的聊天内容全是一个人进行操作，这一个人冒充分析师、专家、学者，还有冒充所谓的投资人，基本上就是一个群陪一个人玩，等于他自己做的虚拟盘。平台是固定买入黄金的量，其中有1:100的杠杆、T+0的交易模式，最差也是模仿我国期货交易的方式，但是国家从来没允许过这种所谓的平台做期货交易的审批。

近年来，网上出现大量以现货交易为幌子的网络投资诈骗平台。这些平台最开始以农产品现货交易为主，后来演变为白银、钯金、铂金、铜等贵金属及原油交易为主。犯罪手法多是先骗人开户，然后通过软件修改大盘涨跌K线图等手段实施诈骗。国家互联网金融安全技术专家委员会的监测数据显示，截至2018年6月底，互联网金融仿冒网页已超过4.7万个，其中也不乏这样的虚拟投资平台。面对这类骗局，投资者又该如何辨别防范?

武汉的张女士(化名)是一位资深股民。去年12月初，有人通过微信加她“好友”，称跟着“老师”炒股赚了不少钱，并介绍她观看网络直播。反复灌输“股票行情不行”的思想，鼓动去炒所谓的“香港恒生指数期货”。今年1月，张女士开通了账户并存入40万元，但不到一周就亏了39万元。随后的两个月，又陆续投入了150余万元，血本无归。

张女士介绍，开户后就按资金的量不同成立不同的战队，然后选择“老师”，他告诉我最多只能下几手，操作过程中如果指数波动很大的话就会爆仓，不到两个礼拜40万就搞没了，他说有的可能是做晚了，有的是动作慢了。

随后，张女士来到正规金融机构咨询，得知这个交易平台并未经过相关部门注册审批。张女士急忙报案。警方根据资金流、通信流锁定一个分散在深圳、广州、石家庄等地的电信网络诈骗团伙。5月下旬，武汉警方集中收网，抓获涉案人员68名，根据警方收集固定的证据，此案受害人达2000多人，遍及全国各地，涉案资金达上亿元。

武汉市公安局江岸分局民警张诚说，这个交易平台有两个端口，一个是资金端口，另一个是行情端口。行情端口与国际市场的大趋势相同，通过某一秒、某一分钟的不同波动来赚取受害人的钱，甚至引诱受害人去逆向交易。资金端口不跟国际市场连接，让受害人有一种错误的意识，受害人以为钱是打入第三方监管的金融机构，通过金融机构把钱注入国际市场，实际上这个钱直接进入了诈骗集团的腰包。

公安部刑侦局副局长陈士渠表示，近来这类金融投资类诈骗呈现出了一些新特点和新趋势。首先要搭识受害人，一般通过微信、QQ、打电话等方式。现在这些平台类的投资诈骗，很多是公司化运营，有的甚至在工商部门有登记，但实际上实施的是诈骗犯罪。这些投资平台类的诈骗团伙，为了逃避打击，有的把窝点设到了国外。这些所谓的投资类平台、所谓的曲线图都是虚构的，在后台可以任意修改。

同时，陈士渠也提醒，投资者应该在正规的投资网站上进行投资，勿相信一些保证有高回报的广告。天上不会掉馅饼，坚决不进入所谓的包赚、高回报平台，以免受骗上当。投资类诈骗有一个特点，就是迷惑性特别强。很多受害人在被骗之后，还误以为是自己投资失败，没有向公安机关报警。所以大家在投资的时候，一定要通过正规的途径、合法的渠道来投资，不能轻信网络上或者电话推销的所谓投资平台。

而在中国期货业协会常年法律顾问于学会律师看来，除了选择正规的投资渠道，随着投资品种不断翻新，投资者也一定要对风险有足够的认识。正规期货市场经过多年的监管，整个体系建设非常完善。如果发生纠纷，跟期货公司解决不了，可以去证监会投诉，会有专人来受理。但是除了正规几家市场之外的市场，目前的法律基本空白，投资者一旦发生纠纷，没有相关部门来处理这种事情。对于投资者来讲，选择新出现的、大家都很陌生的品种，要有投资者风险自负的理念，但是前提是这个市场一定要真实。如果上了当，进入了骗子的圈套，这个风险自负就无从谈起。

(原标题：警惕：屡打不绝的虚拟网络平台金融投资骗局)

责任编辑：佟佟

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