牵出“洗钱案”

在查办朱某丽保镖李某征等人组织他人偷越国(边)境案件中，拱墅警方还发现了系列洗钱案。

拱墅分局党委委员、副局长陈金达介绍说：“我们发现在查办李某征等人的案件中，她在案发前后曾多次提供相应银行卡账户，协助朱某丽将巨额非法集资款散存于多个银行账户，以及在不同银行账户之间频繁划转，将资金转化为房产、汽车、珠宝等财物或参与其他投资活动，可能涉嫌洗钱犯罪。”

2019年1月18日，李某征被拱墅区人民检察院以涉嫌洗钱罪、组织他人偷越国(边)境罪批准逮捕。

李某征被捕后，警方又查到李某、雷某涉嫌通过洗钱手段，协助腾信堂转移非法集资款。

2016年底，朱某丽邀请好友李某参观腾信堂时，提出让其办理银行卡供公司走账使用，并允诺支付其每月1万元的好处费。李某欣然答应后，还找来同事雷某一起参与此事。

2017年2月，李某、雷某在明知资金是非法集资所得的情况下，仍向朱某丽提供多张本人银行卡，用于接收腾信堂公司的非法集资款。

此后，腾信堂吸收的大量社会公众资金被陆续存入雷、李的账户。根据朱某丽等人的指示，李、雷二人不仅大额提现(每笔资金少则5万元，多则540万元)，还以“同柜取存”的方式协助将巨额赃款进行流转。经统计，雷某转移犯罪所得共计人民币7232万余元，李某转移犯罪所得共计人民币3281万余元。两人合计协助腾信堂转移一亿余元非法集资款。

据中国人民银行杭州中心支行反洗钱处副处长曹世文介绍，“同柜取存”是一种典型的洗钱手段，它是“伪现金”业务的一种形式。曹世文举例说，本身可以通过转账交易实现资金的快捷交易，但客户却偏偏要选择费时费力的现金取存来实现转存资金，且没有正当理由。通过一个取和存的动作之后，账户就会发生一个取现交易，后续的资金流向就不会像转账那样形成连续的电子交易记录。“犯罪分子这么做，目的就是将资金交易链条切断，加大公安机关和监管部门的监管和追踪难度。”

2019年5月21日，李某、雷某落网。同年6月27日，二人被拱墅检察院以涉嫌洗钱罪批准逮捕。同年9月2日，拱墅检察院以涉嫌洗钱罪对雷某、李某提起公诉。同年11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元，判处李某有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元。

此外，朱某丽的多名亲属也涉及洗钱行为。警方透露，朱某伟为朱某丽的亲弟弟。朱某丽以朱某伟名义在老家徐州购买一套价值3600多万元的别墅(案发时，已为该套房产划账1900多万元)。为给姐姐帮忙，朱某伟还提供女朋友账号，协助腾信堂转移资产。

此外，朱某丽的亲叔叔朱某志通过提供个人银行账号供腾信堂客户入金，并在徐州、杭州等地购买房产，转移非法资金。目前，朱某丽的上述涉案亲属，均进入审查起诉阶段。

童晓辉表示，非法集资洗钱案的侦办环节中，重点是发现“洗”的行为，关键是取得和固定犯罪分子“洗”时主观上明知的犯罪故意，二者缺一不可。

多次审讯朱某丽的办案民警童晓辉告诉《中国新闻周刊》，在审讯时，朱某丽供述，为了取得投资人信任，腾信堂会跟投资人表示会保底，不会让投资人亏。“如果出现亏损，他(吴某才)来补仓。因为我腾信堂是没有资质去给客户理财的，不能补仓。”

童晓辉表示，这说明朱某丽知道腾信堂从事理财业务是非法的。

目前，在腾信堂系列洗钱案中，警方共追回“已经洗白”的非法集资款3000余万元。