【直报网9月12日讯】(人民网 刘阳)本网独家获悉,恒丰银行2013年违规为其股东企业兜底、本息合计40亿元的3笔表外业务在今年8月底到期,由于企业现金流短缺无资还债,恒丰银行为了声誉风险目前不得不按照此前的协议约定进行代偿。这是继今年“中诚信托事件”以来,涉及金额最大的一次“刚性兑付”事件。 恒丰银行面临40亿元风险敞口 据本网了解,去年8月,恒丰银行为其股东成都门里投资有限公司,以及该公司关联企业北京中伍恒利投资发展有限公司兜底担保,通过证券公司设立定向资管计划,分别向天津银行济南分行、天津滨海农商行进行融资。其中,向天津银行济南分行融资1笔10亿元,向天津滨海农商行融资2笔计27亿元。 据查,两家融资企业系关联公司,其实际控制人均为陈冬。恒丰银行为这3笔业务增信兜底,并签订了《恒丰银行与门里集团融资协议》。协议约定,如果借款人到期不能兑付,恒丰银行有代偿责任。 据恒丰银行2013年年报,截止2013年12月31日,成都门里投资有限公司持有该行2.67亿股,占总股本3.28%。 蹊跷的是,这项兜底业务恒丰银行并未收取手续费。据了解,类似增信业务的手续费率为1%至2%,前述3笔业务依此初步估算的手续费应在3700万元至7400万元之间。 日前,门里集团声明已经没有兑付本息的能力,近37亿元融资的用途及流向目前不明,而3笔业务涉及到的实际出资人天津银行、天津滨海农商行均表示,要付诸相关法律手段进行追偿。 迫于声誉风险,今年8月29日,恒丰银行履约垫付了相关3笔业务的本金及利息共计约40亿元,其中本金37亿元,利息约3亿元。这意味着,3笔业务为恒丰银行造成了40亿元风险敞口。 根据《恒丰银行2013年年度报告》,恒丰银行2013年度净利润为69.2亿元,此次垫付金占去其净利润的57.8%。 目前,恒丰银行已成立了专项小组来应对上述业务风险,将门里集团有效资产全部收抵,并向其派驻了财务总监,目前风险在可控中。 据悉,银监会山东监管局正在调查此事,恒丰银行所在地的山东省委省政府亦对此事高度重视,将会严肃处理,追究相关人士责任。中国银监会已准备对此类业务计提拔备,相关文件正在征求银行意见。 |