直报网北京8月20日电（直销博客网报道）所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律，通过不正当的管道，向社会公众集体募集资金的行为。非法集资在世界各国屡见不鲜，非法集团利用公众爱赚“容易钱“的心理，设法提高企业形象、增加公司知名店吸引群众投资入股，以此达到聚资诈骗的目的，令许多无知人士受骗。

案例一：空中楼阁--六千余投资客受骗(中国)

2009年，哈尔滨市公安局成功侦破哈尔滨英霞实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件，依法查明该公司未经任何行政管理部门批准，从2002年，以“原始股”、“产权股”、“期权股”、“有奖销售”等投资名目，以月返本金3%-6%的高息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，许多人信以为真，事情揭发后方知损失惨重。

在这项诈骗计划中，英霞公司前后共吸收了6500名投资股民，其中最多的投资是1200万元。股民为何选择英霞公司投资?焦英霞事后表示，当时因为该公司给付的利息高，月利率3%，年利率36%，而且返利及时，因而获得股民的青睐。

案例二：卷款事件--投资者担忧回酬无望

马来西亚一家以全国连锁咖啡馆为投资对象的投资公司，一年多来招来逾3000名投资者及收取逾千万令吉的投资额，却在09年6月间疑发生内部人士卷款千万事件而易主，导致多名投资者担忧投资回报无望。

据投资者说，他们以每股6000余令吉(约合人民币1万3千元)的数额投资“入股”，投资金额不限，投资期限为期5年，每个月可获得奖金与餐券回报，这些投资者认为这是“稳定”“的投资机会而纷纷加入。但是，从09年6月开始，投资者留意到投资环境出现不稳定状况，而且有人已连续5个月未获得任何回酬。于是，他们陆续向这家咖啡馆及投资公司的人员查询，但一直未有下文。之后，投资者收到一封由这间公司经律师发出的“接受信”，并被告知有关投资公司因有人涉嫌卷款事件而导致公司易主，这家投资公司过后由两名股东接管并重组，新公司将以5年时间偿还所欠投资者的款项。

新公司现任的2名老板是之前参与咖啡馆投资计划的投资者，他们宣称涉及卷款事件者是投资公司的前老板，共卷走公司965万余令吉(约合2千万人民币)，两位新老板已就此事向警方报案。

上述两个案例只是集资诈骗案件中的沧海一粟，非法集团的诈骗手法层出不穷、日新月异，着实令人防不胜防。因此，为了提高民众的危机意识，这里整理出比较常见的十种诈骗手法：

(一)利用民间会社形式进行非法集资，如：未按法律规定批准设立基金会、互助会、
“标会“等进行非法集资或变相吸收存款等。

(二)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。

(三)以发行或变相发行彩票的方式集资。

(四)编造虚假项目或订立陷阱合同，不法分子以种植经济作物骗取群众资金、有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；集资建房等虚假项目，诱骗群众上当。

(五)利用网络：不法分子租用境外服务器设立网站，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站，博客，论坛等网络平台传播虚假信息，诱骗群众上当。

(六)通过发行有价证券，会员卡等形式吸收资金，例如通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财等进行非法集资。

(七)宣传“业绩”造势：举办各种活动，让参与人员先尝到甜头，为非法集资活动宣传“现身说法”。、

(八)利用秘密串联的形式非法集资。

(九)以“招商”名义从事非法集资。

(十)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
总结：

许多公司打着高回报、低风险的旗帜，利用人找人的方式向民众非法聚资，实质上则挂羊头卖狗肉，将筹集来的款项移花接木，偷龙转凤，这些种种大肆吸金的现象已造成社会人心惶惶，并且伤害了直销界的形象。因此，无论是业者或消费者皆应保持高度警觉，当发现这些不法集团在民间行骗后，应挺身而出揭发这些业者，并与他们划清界限，避免直销的名声受到这些不良企业的拖累。只有撕开这些不法丑陋的面具，才能避免更多无辜人士受害。无论如何，群众都应该认清天下没有白吃的午餐这一项事实，勿被一时的利益蒙蔽了双眼，以免得不偿失。

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资?这里有几项建议:

1.要观察非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺高比例集资回报的特点。

2.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。▲