监管不力“金融监管并未落实零容忍”

据了解，按五部委《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》及国务院相关规定，目前多数地方交易平台自称“交易所”是不被容许的，也是不能开设的。但一些业内人士透露，“金融监管并未落实零容忍。”

例如，非法炒金公司往往对外称“有限公司”，对内部和已投资客户仍自称“交易所”。又如，一家名为“广东汇金贵金属交易所”的炒金公司，被查处前自称“经国务院批准，广东省政府发文组建，实行自律性管理法人的公司制交易所”。但记者向主管部门核实得知，这实际上是一家注册资本仅150万元的私人投资公司，没有任何金融业务资质。

相关办案人员介绍，湖南维财贵金属“交易所”对外宣传，其曾提供的“黄金电子交易”是经湖南省政府批准，交易资金是工商银行第三方托管。但警方通过公安、证监部门了解到，其所声称的“湖南省政府批准”、“国家工商局备案”纯属子虚乌有，“资金由工商银行第三方托管”也仅仅是与工商银行建立银商转账关系，并未有任何交易托管关系。

部分自称投资“维财金”的受害者表示，截至目前，与案件相关的投资者民事索赔仍在进行。“受害者中有的是亏光了一辈子积蓄，有的是养老钱，有的是看病的钱，有的是借贷来的钱。因被诈骗有家不能归，妻离子散的不在少数。”福建一位非法炒金投资者说。

许峰等法律人士认为，从一系列案例来看，“地下炒金”多年来在我国蔓延，从最初从港澳台地区的违规“伦敦金”“香港金”传入，到国内各路炒金公司涌现，背后是金融消费者知识长期低下、权益保护迟滞的现象。

“清理整顿交易场所多年后，关于贵金属投资的投诉依然居高不下，客观上表明规范需要常态化。”东南沿海某省证监部门一位负责人建议，随着机构改革提速，清理整顿交易场所亟待明确监管原则，“特别是实质经营金融期货业务的电子化交易平台仍在‘粗放发展’。”

有专家表示，事实上，在我国港澳台地区，以“地下炒金”为幌子的欺诈投资，就曾落得“老鼠过街人人喊打”的局面，投资者不可轻信种种高保证金贵金属交易、境外贵金属交易公司。

复旦大学经济学院教授张宗新建议，对造成严重社会危害的非法炒金公司，还可追究欺诈交易软件商、托管银行乃至其广告宣传平台的连带责任。

“特别是一些地方政府需要看到，很多所谓的贵金属交易所是资不抵债经营，不以交割为目的，以金融政绩、服务招商的幌子忽悠地方开设，但其实违背了国家发展现货交易的本意，还存在极大的社会隐患。”中国人民银行旗下一家合法黄金交易机构负责人说。▲

（原标题：揭秘“地下炒金”传销式发展 监管不力未落实零容忍）

责任编辑：“小申