提醒

四部门：运作模式违背价值规律

日前，银监会、工业和信息化部、中国人民银行、国家工商总局联合发布风险预警提示。提示称，近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。

这类“投资”常见的有：“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。其依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。

这些平台大多宣称，投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖 （下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

四部门在预警提示中称，这些平台有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

这类平台多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

四部门提示，此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。

背景

“金融互助”模式从国外传来

记者了解到，近几个月来，各种“金融互助”投资项目火爆，其中最为知名的是MMM金融互助平台理财。在这个金融互助社区里，投资额是60元-6万元之间，固定收益是每月30%利息，最快15天推出本金+利息。MMM互助社区类平台还设 “管理奖”，鼓励成员发展新人，由“导师”指导新人赚钱，导师可以获得奖励。

有媒体报道，早在上世纪90年代，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季便已创建了MMM金融金字塔，数百万人加入。1997年，“金字塔”崩塌，他本人也一度沦为阶下囚。 2007年5月，马夫罗季出狱并重操旧业，MMM进入印度、南非、印尼等国家。

今年5月，MMM模式进入中国，短时间内就收获了一众“信徒”。由于MMM采取互联网运作的方式，各种网站、论坛、微信等成为了他们壮大的渠道。在微信搜索“MMM”，可以找到众多公众号，从注册、出金、合规性、心理等方面，全方位对投资者进行指导。

有专家认为，MMM金融互助平台并没有实现30%利率的可靠途径，只是靠吸收下线的钱，来给上线支付利息，很可能涉嫌传销。这个模式就像金字塔，从理论上讲，只有后人不断地跟进，才能保证这个游戏持续进行下去。一旦没有人进入了或者人为关闭这个网站，那么后面的投资人就会受到重大损失，从而涉嫌诈骗。

对于目前国内出现的多个“金融互助”投资项目，业内人士认为，这些项目都是早期接触MMM平台的人，重新组建团队进行仿冒，骗到钱后随时关闭服务器，导致投资者血本无归。▲

（原标题：大连现多种形式“金融互助平台”涉嫌传销）

责任编辑:小申

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