套路

律师指其本质是庞氏骗局

广州市公安局在给南都记者的回函中提醒公众，非法集资公司涉及的行业五花八门，无论宣传得多么天花乱坠，万变不离其宗的是向公众许诺高额固定回报，除了法律规定的合法金融机构，任何向公众宣传投资并许以保本高额回报的公司或个人，均涉嫌非法集资，若投资被定性为参与非法集资，所得的收益将作为违法所得予以追缴。

广州市公安局还称，根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》，个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，公安机关将依法立案处理。如本案所示，如果投资者为获取利益介绍下线参与投资，下线的投资金额超过二十万元的话，作为介绍人的投资者也将可能涉嫌非法集资罪。

对于公司借助互联网平台推行“微鼠宝”的投资运营模式，湖南金州律师事务所合伙人邢鑫律师对南都记者分析说，“微鼠宝”涉嫌用传销模式非法集资。“为获得投资者的信任，微鼠宝虚构、伪造各种项目、合同或寻求第三方云集天下、中国联通沃云项目等，涉嫌利用传销手段进行洗脑式营销达到非法集资的目的。”

邢鑫律师对南都记者继续说，参加该公司会员需要交纳至少一份6000元“原始股份”的入门费用，是通过交纳入门费获取资格。同时，会员可以作为推荐人发展下线，每直接发展下线一人，即可获得450元。从其制度设计上看，拉人头发展人员是其吸收新资金进入的最主要渠道。而会员发展的下线购买的理财产品可以累计在该会员名下，并可以按一定比例提成获利，该种奖励方式属于直推、返利的方式，采用多层次计酬。所以，“微鼠宝”的运作手法符合传销的行为特点，涉嫌的手法本质就是庞氏骗局，是击鼓传花的金钱游戏。

对于社会公众在互联网金融平台方面的投资，邢鑫律师给出了一些建议，他对南都记者说，“参与此类投资，应提高警惕，遇到此类投资诱惑，应充分调查平台背景资质。切忌贪图高收益，切忌盲从，周围的人不一定是理智的，一定要更广范围地调查询问。此外，可以到当地公安经济犯罪侦查部门、工商部门咨询或举报。”

“微鼠宝”行骗模式

在内地成立多家公司

租用国外服务器创立网站

宣传投资项目许以畸高利息

鼓励客户发展下线

客户投资款直接转入嫌疑人个人账户

所有资金操作没有签订任何纸质合同

发展下线集资超二十万元也涉犯罪

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》，个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，公安机关将依法立案处理。如本案所示，如果投资者为获取利益介绍下线参与投资，下线的投资金额超过二十万元的话，作为介绍人的投资者也将可能涉嫌非法集资罪。▲

（原标题：套路满满！“微鼠宝”套用庞氏骗局非法集资7.7亿被端）

责任编辑：小青

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