案例3

新型理财方式,真金变积分还可以消费?

缴纳1万元的会费,就可获得1万个全球兑购物券,用于在全球兑网购平台上兑换商品。不仅如此,平台还赠送市值1万元的网络黄金超值积分(EGD-Super,简称ES),积分可以增值,还可以提现。这种所谓的“新型投资理财方式”,实则是以虚拟货币为噱头进行网络传销,而会员的投入往往血本无归。

这起在去年底被徐州市公安局鼓楼分局破获的“网络黄金积分”传销案截至案发,该组织共计发展会员50余万人,涉及资金1.09亿元。

2014年8月以来,犯罪嫌疑人裴某、王某芳夫妇创立未来世界集团有限公司、未来国际股份有限公司(系空壳公司),租用境内外服务器,搭建网上交易平台、全球兑网购平台以及12个会员平台,以交易所谓虚拟货币加密数字资产——“网络黄金超值积分”(简称ES)为名,以“静态收益”、“动态收益”两种高额回报为诱饵,大肆发展人员加入。

事实上,参与者最初得到的这个ES积分只是参与者网络账户内的一个数字,想要把它转换为真金白银,需要遵照公司内的一系列规定,比如只能提取升值部分而不能提出本金,而即使提取升值部分也仍有种种限制。而积分的涨幅是由犯罪嫌疑人裴某根据财务报表自己来操控的。

建议

打着虚拟货币的幌子,实际上是网络传销

近年来,“虚拟货币”类案件集中爆发,以“数字货币”等新概念伪装,一般涉及传销、集资诈骗、诈骗等多个罪名。此类以虚拟货币为噱头的网络传销案件,较传统意义上的传销更具欺骗性和诱惑性。

有业内人士提醒,这些传销网站多打着微信营销、电子商务、个人理财、远程教育的旗号吸引人,掩人耳目,掩盖其发展下线牟利的本质。许多会员没有判断能力,认为这就是投资理财、电子商务,在被抓获后还屡屡强调他们参加的不是传销而是一种新型消费。普通百姓一旦陷入其中,最后会血本无归。

律师建议,此类以虚拟货币为噱头的网络传销案件较传统意义上的传销更具欺骗性和诱惑性,投资人一定要有法律意识,不要被利益蒙蔽双眼。而相关专家亦呼吁进一步健全完善相关法律法规,制定相应的监管条例和细则。

（原标题：互金“新坑”不断涌现 本质就是非法集资、网络传销）

责任编辑：小宇

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