【直报网北京1月2日讯】(央广网 于琦)“每月收益30%,开户就送50美元”,如此高额利息的投资项目,想必看到的人都会动心。这是MMM金融互助平台上打出的宣传说明,它打着“建立完美金融协助体系,无私互相帮助”的旗号,以月收益30%的超高收益率,吸引了众多的参与者。 虽然打着“互助社区”的旗号,但客户在这个平台只能投资却不能借款,这到底是互助,还是另一个庞氏骗局呢? 1月27日,监管层第四次对金融互助模式再次提出预警,在央行官网再次发出《防范“MMM金融互助社区”风险谨防利益受损》公告,央行的此次预警直指MMM金融互助,并明确定性MMM金融互助具有传销和非法集资性质。 “MMM金融互助社区”被监管层直接点名 2014年5月,MMM金融互助社区正式登陆中国,在短时间内就吸引了众多的参与者,在微信、微博和网站上大肆传播,以高息和拉人头运作模式疯狂蔓延,其巨大的风险引起了监管层的注意。 1月27日,监管层第四次对金融互助模式提出预警,第一次直接点名“MMM金融互助社区”,银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部委联合发文,从三方面直指其投资风险巨大,扰乱金融市场秩序,损害社会公众利益。 其一,“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为,被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪,“MMM”在俄罗斯实施诈骗被禁。 其二,“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,不具备合法资质,属非法机构。 其三,“MMM金融互助社区”承诺畸高利息,引诱群众投入资金,设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展人员加入,并按加入先后形成层级关系、计算返利金额,具有非法集资、传销交织的特征。 “MMM金融互助社区”到底是个啥 据央广网财经记者了解,“MMM”1989年起于莫斯科,创始人为谢尔盖·马夫罗季。注册资金仅为10万卢布(当时约合1000美元),利用“金字塔”式投资返还方案吸引投资。 1994年,MMM公司的股票暴跌,平台崩塌,几百万投资者血本无归,马夫罗季则被捕入狱。 据俄有关部门通报,2007年4月28日,“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为,被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪,并判处4年6个月有期徒刑,后刑满释放,又重操旧业实施诈骗。 释放之后的马夫罗季卷土重来,打造了“MMM金融互助平台”,并在全球开展。 MMM在印度失败之后,就把目标瞄准了中国,于2015年初隐秘进入大陆地区。几乎没有花过一分钱广告费,MMM聚集了过百万的投资者,以及数百亿的庞大资金规模。 |