搭建虚假外汇交易平台

这是一场源于外汇、终于外汇的骗局。

2014年初，陆望伙同他人共出资95万元玩外汇，但不到一个月亏了68万元。巨额资金亏损，让他们动起了歪脑筋。

陆望等人本来打算租用外汇保证金交易平台，采用做市商的模式和客户对赌，进而赚取客户输掉的钱，但是经商议后觉得这种方式来钱太慢，于是陆望等人将目光转向了通过传销的方式来骗钱。

2014年4月26日，在上海市基隆路1号1118室，遁甲资产正式成立，骗局由此开始。

这个局，简单来说就是在网上租用一个外汇保证金交易平台的破解版，名为“MTK外汇保证金交易平台”。为了让客户相信该平台可以盈利，陆望等人通过后台操作将客户入金的情况输入平台，营造出根本不存在的“外汇保证金交易”，让客户感觉到陆望的团队在为其进行交易并不断盈利。随后陆望围绕这个平台编造出一个不费力就能赚钱的美好故事，并以多层次发展线下的方式获取客户，以非法吸收公众存款。

对于一个基于“故事”之上的公司，那些复杂而严苛的盈利、风控、管理都变成一件极为简单的事情。“公司没有任何实际经营活动，除了给客户分红，即前期返利，其他都是公司盈利。”陆望一语道破其中玄机。

而在这个骗局中，唯一让陆望颇费了一番脑筋的是“MTK外汇保证金交易平台”。

由于陆望前期向客户声称，以炒外汇项目为核心业务的遁甲资管的母公司受到英国金融监管局监管，因此陆望需要搜寻到这样一家母公司，最好这个公司没有直接的实名网站。“如果有实名网站，客户会很容易查到这家公司没有子公司。”陆望说。

随后，陆望选定了一家受英国金融监管局监管的位于比利时的MTS公司，并且选择了和MTS最接近的MTK作为平台名字。“对客户来说，这样最具有欺骗性。”

平台搭建好了，接下来最重要的便是“发展下家”——只有源源不断的投资者“入局”，才会有源源不断的资金入账。

但由于公司没有将投资款用于任何生产经营活动，也没有进行任何再投资，因此这个局必然不会撑太久。那么，哪一个时间点是坐庄者引爆“地雷”的最佳时机?

以遁甲资管为例，以一年为周期，每三个月为一个阶段，分别为客户的培养期、成长期、爆发期以及衰退期。平稳度过第一阶段的培养期，投资款将会逐步增加;到第三阶段资金会大规模涌入;到了衰退期，便会出现客户要求平台退还本金的情况。

对遁甲资管而言，在长期支付月息最少12%，却没有资金进入的情况下，最后的结局就是平台关闭，拿钱走人，而这个最佳时期就是第三个阶段：客户爆发期。

在第三个阶段，陆望以及合伙人卷款跑路。突然的失联让诸多下线“慌了神”，在屡次联系失败之后，他们终于死心报了案。这场骗局也随着公安等部门的介入而“真相大白”。