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“天天银行”股权众筹涉嫌庞氏骗局(2)

时间:2015-09-28 11:50来源:《今日财富》 作者:吴泳 点击:
截至2014年5月,监管层已经明确股权众筹归属于证监会监管,筹备中的《对股权众筹平台指导意见》曾提出:股权众筹平台公司股东不得超过200个,整体投资

截至2014年5月,监管层已经明确股权众筹归属于证监会监管,筹备中的《对股权众筹平台指导意见》曾提出:“股权众筹平台”公司股东不得超过200个,整体投资规模控制在500万元内。

而“天天银行”自己公布的“注册用户”已超过15.9万人,“平台交易金额”已超过3.5亿元(据“天天银行”截至9月8日的公开数据)。

仅其今年8月下旬举行的“天天银行系统建设培训”中,与会股东就超过300人,仅安徽省宣城市一地,其股东就达108人。这已明显违背了上述《意见》精神。

今年7月18日,中国人民银行等十部委颁布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》表明,只有拿到试点牌照的金融平台才能做股权众筹。截至今年9月3日,拥有上述牌照的,业界普遍认为全国范围内只有平安、阿里、京东3家。

今年8月7日,证监会下发的《关于对通过互联网开展股权融资活动的机构进行专项检查的通知》中,专门强调:未经国务院批准,任何单位和个人不得开展股权众筹活动。

程金海律师说,另一方面,像这种“投资5万元3~4个月就能回本,短期内连本带利挣9.6~1.5万元”的许诺和宣传也是不切实际的。因为目前所有的正规金融投资,年收益率最多也只是能达到20%左右。安全和靠谱的投资,不可能有如此高的利润。

此外,按照我国现行法律法规,股权投资企业的资本募集人须向投资者充分揭示投资风险,不得承诺固定回报。而一些互联网金融平台大肆宣扬:“企业一上市,原始股能升值30~200倍”;小额投资,“最高现金回报达到10倍红利”,这明显是违反相关法规和不靠谱的。

法律业界人士表示,类似这种许以高额回报的“股权众筹”,很有可能是“庞氏骗局”。一旦其资金链断裂等意外情况出现,众多投资者会面临血本无归的风险。

程金海律师认为,此类金融平台的行为,一旦被监管和司法部门确定为“非法经营”,其主要负责人和管理者均要依法受到严厉处罚。其行为一旦确认构成非法集资的话,则属于刑事犯罪,公司主要负责人和管理者将依法被处以7~9年有期徒刑,非法收入将一律被依法收缴。

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