平台资金去向扑朔迷离

那么，经纪人分享的究竟是本金还是投资盈利，这取决于会员的本金是不是流进了国际外汇市场。是否真如经纪人所介绍的，会员在普顿开户后，就会在存管资金的BCA银行的信托隔离账户里，生成一个空的投资账户?

为打消投资人对资金安全的顾虑，PTFX普顿外汇以“为客户提供隔离账户”为名，特意强调“BCA银行是印尼最大的银行，政府控股60.3%”的背景，为自己的平台做背书。

华夏银行负责外汇业务的工作人员向证券时报记者表示，银行系统不会对接到私人企业开通接口，如果客户不是直接和印尼BCA银行签署资金托管业务，而是通过所谓第三方企业签署，资金将存在很大的风险，银行对资金不承担任何风险和监管权。

记者首次尝试在PTFX平台入金，显示收款账户名称为三明市益森贸易有限公司。在记者的反复尝试过程中，跳转出多个不同的收款公司。

记者深入调查发现，会员在PTFX普顿外汇的所有资金全部分流至国内的多家私人公司的账户，而非对外宣传的印尼BCA银行，包括厦门拓善达商贸有限公司、厦门杨林峰装饰设计有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森贸易有限公司、广州仁佳信息科技有限公司等。

有经验丰富的民警向记者表示，这种很可能是专业的洗钱公司，即平台与专业的洗钱公司达成一致，付出的佣金成本高达20%以上，洗钱公司通过大量的空壳公司买卖虚拟币等方式将钱套现。如果是这样的话，最终的资金流向非常难查。

也就是说，当投资人的钱到账后，PTFX普顿外汇工作人员会为投资者在平台账户充入相应的币值，实际上这些只是虚拟数字，并非银行托管的资金账户。政府对外汇管理非常严格，资金出境难度较大、成本较高，PTFX的钱可能并没有真正流入外汇市场。

号称40万会员

PTFX普顿外汇以传销模式拉了多少人入伙呢?经纪人向记者表示，PTFX普顿外汇从2016年10月进入中国，运作2年多，到现在入金注册的会员已达40万人。这一数量的真实性有待核查，若真有40万会员，即使按照每个会员最低1000美元的入金标准来算，该平台累计入金也已达4亿美元。

据不完全统计，记者所在的管理员负责的微信群已多达69个，一个群满员为500人。记者从PTFX普顿外汇的其中一个团队“一帆团队经纪人群”发现，该团队中的经纪人数达到135人。一名管理员在群中告知所有经纪人“6月份”提高MT4账户的入金门槛至3000美元。也就是说，资金池规模将进一步扩大。

该团队的操盘手法非常“专业化”，除了在MT4为投资者提供收益信息，还在微信制作了“PTFX助手”小程序用于投资者查看收益情况。但是，记者发现，这家号称国际公司的PTFX普顿外汇的“PTFX助手”小程序，只是由一名厦门地区团队的经纪人开发并维护。

同时，PTFX普顿外汇还在喜马拉雅等平台不定期开课，讲解外汇的收益情况，其实大多时候都是在讲鸡汤和洗脑文，如何把握机会实现财富自由等。

投资行为不受法律保护

今年3月底，曾有网友在国家外汇局官网深圳分局咨询：我想咨询下，现在炒外汇的平台怎么验证其合法性呢?有没有什么网站查询呢?最近有朋友在PTFX平台上跟单，请问这个平台是否合法呢?

对此，深圳外汇分局答复称：目前境内网络炒汇(互联网外汇期货和外汇按金交易)属于非法经营活动，境内监管部门未批准任何机构经营网络炒汇业务，客户通过未经批准的机构参与网络炒汇也属于违法行为，不受法律保护。

这意味着，当前我国境内的所有外汇平台都是非法的，如果你在外汇平台遭受损失，也得不到法律的保护，很可能面临维权无门的境地。

根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，凡未经批准的机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。

(原标题：普顿：40万会员传销“炒外汇”)

责任编辑：一然

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