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曝光案例 无实际投资标的违法传销 “月入十万不是梦”“60元即可做投资”“推荐加入再奖10%……”市民刘女士表示，周边不少朋友推荐她加入一个名为“MMM”的“金融互助社区”，而这个社区最显眼的就是“月赚30%”的宣传语，还有各种会员现身说法。 根据刘女士提供的MMM的介绍资料显示，在这个“社区”投资，最低60元最高6万元人民币，每日利息1%，30天必须本金利息一起提出，提款系统自动匹配其他的玩家打款。想要再赚取利息，需要再继续循环。除了上述的30%高收益之外，平台还设“推荐奖”10%。按照平台给出的利息来计算，假设投资者上月投入30000元，下个月可收获的利息高达9000元。如果他再发展下线，假设一个下线投入3000元，上线就能再额外获得300元奖励。 不久，这个因高回报引起很多人关注的MMM金融互助社区随之曝光。从“MMM金融互助社区”宣传资料来看，30%月息来源是新入局投资者的本金，并称只要玩家有诚信，就能循环往复地一直运营下去。另外，“MMM金融互助社区”还设置“管理奖”，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式，并且发展下线已经超过四层。同时其设定了“金融平台”内资金需经15天冻结期才可提现的规则，形成了资金池。对此，四川法邦律师事务所李百莲律师表示，此组织构架及运作方式既符合《禁止传销条例》及《刑法》对传销行为的界定，同时也符合《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及《刑法》对非法吸收公众存款行为的表述，故而涉嫌传销与非法吸收公众存款两项经济犯罪行为。 据相关第三方数据统计，截至目前，已发现“MMM”相关推广社区35个，54个推广网站（其中25个已关闭），197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。浙江等地的通信管理局表示，“MMM金融互助平台”中国主网站的服务器所在地位于山东省济南市，而其众多会员分支网址和注册网址IP设在海外。工信部网站备案数据显示，MMM金融互助平台中国主网站没有在工信部完成备案注册，根据《互联网信息服务管理办法》等规定，属于非法网站。不仅如此，打着“金融互助平台”旗号的数十个自称“唯一正规官网”的中文网站，经核实均未履行备案手续。同时，证监会公示的经营者名录显示，“MMM金融互助平台”也没有互联网基金销售和私募基金发售等资格牌照。 同时，这个所谓的金融平台，并无实际投资标的，所有人通过买卖虚拟的“马夫罗币”进行交易同时，在投资时，使用者需先以“提供帮助者”的身份去购买“马夫罗币”。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫罗币”，从而实现套现。买家由系统自动匹配，匹配期限为1~14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。 为此，金融业内人士指出，“金融互助平台”具有庞氏传销的特征。按照行业系统规定，排队挂单后需要冻结14天才可以申请提款，这14天冻结期就相当于一个蓄水池蓄水的过程。所以，蓄水池里进来的水（资金）永远要比流出的水（资金）大很多倍，一旦没有新的资金流入，或者后续新投入的资金不足以支付前人的“收益”，危机便会立即引爆，投资者的钱将有去无回。 |
