资深专家为你揭秘

资深反传销专家李旭在分析了聚宝金融的案例之后表示，从聚宝金融的运作方式来看，这是典型的传销，只不过打着外汇投资的幌子而已。

“从我们接触的案例中，也有一些涉案金额达到百亿规模的传销案，譬如万家购物、江西精彩生活等案例，这些案例打着消费返利的旗号来吸引投资者。”多年反传销经验，让李旭对相关案例相当熟悉，他表示，很多这种案例中，传销组织往往都会通过工商注册，给自己披上一层合法的外衣，然后建立自己的实体店或者网站。

“聚宝金融和这些案例都是属于网络传销，给消费者（投资者）高额的回报，打着什么电子商务、融资、基金原始股、资本运作等各种幌子。在包装上，传销组织都会在各地高调宣传，参加各种招商会等等活动，扩大自己的声势，其实这些宣传都是虚假的，国内的公司往往是虚拟、不存在的或者皮包公司，一有风吹草动，操盘手马上就逃往国外。”

“很多中老年人很容易被忽悠，不知道现在的传销已经升级换代，在包装上更加具有欺骗性。很多人缺乏防范意识，觉得传销不可能发生在自己身上，甚至认为传销就是以前那种人身控制、上课洗脑的那种，实际上，这种形态的传销已经是十多年前的低端传销。”

据李旭介绍，不管打着什么旗号，根据中国禁止传销条例，只要同时具备以下三个条件，就可以认定为是传销：第一，缴纳入门费，取得加盟资格的；第二，发展下线，形成上下级层级的关系的；第三，通过直接或者间接发展下线，可以获得返利的，并且团队计酬的。

“代言”会长也来叫冤？

“聚宝金融集团”人间蒸发之后，中国外汇投资协会名誉会长张汉亚成了投资者的众矢之的。一些投资者向记者表示：“我们要求张汉亚出来解答，他在2014年成都金融理财博览会新闻发布会上讲话代表的意义。”很多人都指出，正是因为有着像张汉亚这样的人物出场，他们才会对聚宝金融产生信任。

投资者们所指的“代言”，指的是现任中国投资协会会长张汉亚在去年，与聚宝金融的外籍CEO同台出现在成都金博会的新闻发布会上，他不仅在发布会上亮相，更是发表了演讲，网上还有多张他与聚宝金融人员的合影流传。正因为这些举动，让张汉亚被很多受害者认为他是和聚宝金融相勾结的。

但张汉亚解释说，去年，有个相熟的朋友向他介绍了一个“中国外汇投资协会”，并且邀请他在这个投资协会中担任领导职务。“我其实对外汇投资并不了解，一开始不想参加，只是朋友一再邀请，后来我就参加了成立大会。在这个大会上，我被宣布担任了外汇投资协会的名誉会长。”

“后来一个姓魏的副秘书长邀请我去成都，说会长李连仲去不了。”于是，张汉亚就这样出现在了成都的新闻发布会上。

“去了之后，他们就让我讲话，我就讲了讲国家发展和外汇发展，在发布会上，很多人都要和我照相，因为以前参加各种会议的时候，都会有很多企业的负责人要和我照相，一般我都不拒绝。我是好心，不想拒绝别人，可是别人却拿出去宣扬，说受到了我的支持，可我根本就不认识这些人。现在是他们败坏了我的名誉。从这件事情（聚宝金融）以后，谁要和我照相，我都不予理睬。”

从成都回来之后，张汉亚自称就再也没有和这个“中国外汇投资协会”有过什么联系。直到去年十月，有个相熟的企业向他询问，是否能够引荐加入这一协会。此时张汉亚才发现，不仅“中国外汇投资协会”的网站上不去了，会长李连仲和魏女士的电话也打不通了。