“高额回报”诱捕600万会员

2013年5月，张天明注册成立深圳市善心汇文化传播有限公司(以下简称“善心汇”公司)。在随后的几年里，初中肄业，做过工人、服装批发和净水器处理等工作的张天明摇身一变成了“扶贫济困、均富共生”的“张天师”。

张天明向警方供述，善心汇就是传销。“我成立之初就是为了取得个人利益，各种包装都是为了迷惑大众，吸引更多人加入。其实我很清楚，善心汇平台迟早会崩盘。” 把拉人头包装成“扶贫”，是为了达到更好的宣传效果。

永州市中级人民法院表示，2016年3月起，张天明、燕吉利、查方胜等人以高额回报为诱饵，采取培训、宣传等多种方式在全国各地发展会员骗取财物。会员之间根据“善心汇”确定的收益规则进行资金往来，以发展下线的数量作为返利依据，会员的获利收益全部来源于后期会员投入的资金。

“首先从造成的资金缺口来看，他造成的资金缺口是巨额的。他所获利的这十几亿、二十个亿远远不能弥补这个资金缺口;第二点，他所投资的实体产业产值是微乎其微的，甚至很多公司都没有具体的管理团队进行支撑，也就是说他敛财很多，不可能把所有的钱都存银行，又想让他增值，其实他并不是很懂经济，进行了一些投资，但收益甚微。”办案民警称。

回到案件本身，据司法机关认定，截至案发，参与“善心汇”传销活动的人员共598万余人，涉案金额1046亿余元。案件在全国范围牵连甚广，中国裁判文书网显示，目前共有1117个刑事判决书/裁定书与“善心汇”有关。

以慈善之名行诈骗之实

2016年3月起，张天明、燕吉利、查方胜、宋文军等人以“众扶互生系统”为依托，以“扶贫互助”为名，以高额回报为诱饵，打着“扶贫济困、均富共生”的幌子，在全国各地大肆发展会员，要求参加者以缴纳300元购买“善种子”的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级。

“只要有高额回报，就会有人感兴趣。再做点事情进行包装，就会有更多人加入进来。说到底，他们都是冲着利益来的，就是贪。”2017年7月，张天明归案后表示，自己是从“3M”“云互助”等模式中受到启发，改良完善后形成了一个被包装成慈善机构的传销系统，也就是后来的“善心汇”。

警方介绍，发展会员时，善心汇以慈善的名义讲述一个“共富神话”：会员只要按一定标准投资，可以很快收回本金，并获取高额回报。同时，通过不断发展下线，随着会员层级提高，还有源源不断的获利。办案民警通过剖析其模式，揭穿了其传销本质。

参与人向推荐人以每颗300元价格购买一颗“善种子”，即可激活一个会员账号。会员账户激活后，可通过投入资金和发展下线获得高额静态、动态收益。