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【直报网北京4月12日讯】（融360）中国普通百姓的财富基本上都被两种公司骗走的，一种是跑路的P2P，一种是做传销的公司，这两种公司都是以诱饵让我们上当，为了谨防受骗，特地整理了这份材料发给大家！这份名单包括两部分，第一部分是P2P跑路名单，第二部分是传销公司名单。 1、2016年4月问题平台名单
2、2016年3月问题平台名单
3、2016年2月问题平台名单
4、2016年1月问题平台名单
P2P平台投资人数还在增长
2016年前三月投资人行业人气指数仍然居高不下
每月问题平台数超过新增平台数
民营系P2P平台最容易出问题 截至2016年3月，银行系，上市公司系和风投系累计问题平台为0,国资系累计问题平台也只有2家，剩下的1521家均为民营系。
防患于未然——辨别P2P平台安全性 1、疯狂发标，尤其是短标：吸金欲望突然如此强烈的平台明显不正常。这有可能是平台在跑路前想要好好“捞一笔”的征兆。 2、长时间未发标：长时间没有更新标的，之后就没有下文了，甚至就直接消失了。 3、提现速度变慢：如果平台的提现时间突然间增长，则有可能是大部分资金被公司抽走导致的资金流动不畅，这也将是平台准备跑路的信号。 4、频繁更换办公地点：经常更换办公地点的平台，也是平台不正常经营的一种征兆，例如去年深圳e租宝的职场在半年内就更换了好几次。 5、拖欠员工工资：意味着平台的资金严重紧缺，那些发不出工资的平台，基本上会在两个月内出现大规模的兑付问题，继而跑路。 真正的P2P的确是不会跑路的，因为他只是一个信息中介！所以投资者们在投资的时候，一定要擦亮眼睛，抵御高息诱惑，远离非法集资。 1、投资回报率是否超过同期水平过多。天下没有免费的午餐，高收益或许是借贷方为迅速吸纳自己打出的幌子。 2 、投资资产信息是否存在披露不完整现象。投资人在投资前一定要对平台的资产信息进行全面调查，即了解平台在吸纳资金后的用途，资金流向问题。 3、是否过于夸大宣传无风险高收益误导投资者。但凡是投资几乎都是有风险的，一些问题平台宣传高收益的同时还宣扬无风险，典型的欺骗行为。投资者需冷静对待，对投资风险要有全面的认识。 4、第三方评级机构给予评价是否过低。投资者在进行投资前对平台要有全面了解，借助网络信息查询该平台是否有第三方机构进行过评级。评级过低必然存在问题。 5、是否实行资金第三方托管。正规的P2P平台都有着可持续发展的目标，会主动启用第三方资金托管服务，了解一个平台，看他有没有第三方资金托管，有没有和银行合作或者第三方支付机构合作是最直接的方法。 再看第二份名单！
传销组织名单，陆续发布中 骗人手段 1.一般三个月后，很少超过六个月，到了返钱高峰时直接玩失联，关网跑路。 2.设套圈钱，然后自报黑客攻击，装呻吟，且行且失联，关网跑路。 3.不上市的股票交易是糊弄SB的把戏。 如何识别传销？ 首先，天上不会掉馅饼，当别人把事业或者回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕。其次，无论传销的形式如何变化发展，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。 因此，识别传销，需要看三个特征： 1、入门费 是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益； 2、拉人头 是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益； 3、计酬方式 是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。 如果符合以上特征，就涉嫌传销。 如何区别直销和传销？ 直销牌照 最简单粗暴的判断依据便是：直销牌照。目前，我国有71家直销企业获得直销牌照，另有19家已经申请直销牌照的准直企。（具体名单可在商务部直销行业管理信息系统查询） 产品判断 根据规定，直销产品是应符合国家认证、许可或强制性标准的：化妆品、保健食品、保洁用品、保健器材、小型厨具等5类。金融投资、旅游等产品不在规定之列。同时，直销和传销的产品还有如下区别： 一 合法的直销公司不鼓励直销员囤积过量商品，并提供加入、退出直销计划的机会，退出者可将没有使用过、仍可销售的商品退还给公司。 非法传销公司却以“快速致富”为诱饵鼓励甚至要求加入者购买大量产品囤积。并且没有后续保障。 二 直销企业以销售产品为导向，始终将把产品销售和消费者利益放在第一位。 非法传销通常会以销售虚拟产品和机会为导向，没有具体产品，或者产品不符合商务部对直销产品的规定。 三 直销活动中，消费者、直销员自购买直销产品之日起30日内，产品未开封的，可以凭直销企业开具的发票或者售货凭证向直销企业及其分支机构、所在地的服务网点或者推销产品的直销员办理换货和退货。 传销活动中，所谓的“产品”或缴纳的入门费通常不予退还，参与者的权益无法得到保障。 计酬区别 合法的直销公司以销售产品为基础，直销员根据销售额给予奖金；非法传销是根据发展下线（人头）的多少给予奖励。▲ （原标题：2016最新P2P跑路名单+传销名单（附辨别技巧）） 责任编辑：晨枫 解读新闻热点、呈现敏感事件、更多独家分析，尽在“直事儿”微信，扫描二维码免费阅读。
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