涉及多项违法活动

事实上，上述这名发帖者，亦即这根灰色产业链上的闲置银行卡“二道贩子”的说辞，是不攻自破的。一方面，要靠收来的银行卡办的事，往往都是见不得人的;另一方面，带网银盾的卡收购价高，证明是有大额资金网上交易需求的。

最近多部委在电信网络诈骗重拳打击中要求银行严格落实同一客户在一家银行只能开立4张借记卡。其实除非工作上有特殊需求，一般人极少会在同一银行办四张以上的借记卡。经调查，这中间，就有一批银行卡，成为了电信诈骗得手后赃款的快速分散转移渠道。这些卡片里不乏有收购而来的。

除了用于转移电信诈骗资金，温州市公安局刑侦支队一名陈姓警官此前向媒体表示，收购的银行卡还可能被不法分子用于洗钱、行贿、藏匿财产等犯罪行为。“出售闲置银行卡看似占了便宜，其实可能吃大亏，很有可能导致户主个人信用受损，甚至承担连带法律责任。”他称。

其次，个别公司为了逃税，需要与一批银行卡以工资或劳务费形式走账，以此在账目上虚构成本等等。这种情况下，持卡人还有被追缴个人所得税、从而带来财产损失的可能性。

此外，有些被收购的银行卡也可能被用来虚假购买网店商品，以此给店主刷信用。

由于这些银行卡均用于资金快进快出，因此一般情况下，卡内不留余额。在对方早已解绑持卡人手机、并且更换了卡片密码后，持卡人对账户上的资金往来往往毫不知情，却可能糊里糊涂地卷入了非法勾当之中。

根据央行发布的《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定：存款人不得出租、出借银行结算账户。同时根据最高人民法院相关规定，出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为，应追究出借人相应的民事责任。亦即，出售银行卡本身涉嫌违法犯罪。

不过所幸，一年多之前央行会同工信部、公安部、工商总局、银监会和国家互联网信息办等进行过一轮银行卡网上非法买卖的整治，非法买卖活动此后也得到了大幅遏制。然而，在电信网络诈骗中仍出现收购卡片转移赃款的现象，网上相关论坛中仍有收购银行卡留言等，由此需要提醒持卡人，对于闲置银行卡，应当去发卡行进行销户或自行妥善保管，一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报。▲

（原标题：电信诈骗、网店刷钻，收购的废弃银行卡干嘛用？）

责编：小美

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