众人劝说客户讪讪而归

确定该情况后，青岛农商银行硅谷支行拒绝了张女士的汇款请求。会计主管、大堂经理、客户经理三人一起对张女士展开了劝说。然而，当局者迷，张女士似被洗了脑，听不进任何好言相劝。没办法，该网点主任只能将张女士请到了办公室，一边安抚拖延，一边打电话通知了她所在村的村支书。

没过多久，村支书带着张女士的亲属来到了青岛农商银行硅谷支行。在大家的极力劝说下，张女士很不情愿的回了家。这之后，便发生了文中开头的一幕。张女士回家后经过再三思考，发现自己被骗，及时召回了自己的丈夫和孩子，避免了自己的血汗钱流入传销骗子的“腰包”。

多问多看守好资金安全防线

近年来，一种打着“资本运作”旗帜的非法传销活动在广西北海等地风行一时。其中，所谓的“1040阳光工程”尤其迷惑人。这一“工程”采取“五级三晋制”，每人缴纳6.98万元申购21份没有任何产品的“份额”后，取得加盟和开展下线的资历。当下线累积到超越29人时升为“老总”，收入最高可达1040万元。由于这项传销加盟的多是有职业和稳定收入的人员，因而具有相当的欺骗性。

“近年来，被传销组织诈骗而汇款的案例屡见不鲜，显示出部分客户的风险识别能力仍然较弱。因此，每每遇到客户往外地汇款，特别是汇款到外省的情况，我们银行的工作人员都不厌其烦的多问几句，尽量弄清楚客户转出资金的用途、收款人情况、是否了解汇款人信息等。同时，多看一看客户神色是否慌张、举止是否反常、是否持续接电话。尽最大的努力，帮助客户识别诈骗汇款，守好客户资金安全的最后一道防线。今年以来，我行已成功阻止了十余起诈骗案件。 ”青岛农商银行相关负责人表示。

“三原则”清醒辨别传销

面对花样翻新的传销诈骗，该如何辨别和处理？对此，青岛农商银行工作人员为市民提了个醒。

“识别传销要认准三原则，一是看是否需要缴纳入会费；而是看是否需要发展下线，并按人头收取回扣；三是看是否灌输一种不劳而获、短期便可以赚大钱的理念。如果某项‘事业’有明显的上述特点，市民就得长个心眼儿了。 ”此外，工作人员还表示，到银行汇款需配合银行工作人员的汇款信息核实工作，遇到提醒多思考一下，可有效降低被骗的机率。 “我们的银行网点大都设有公众安全教育平台，客户可自行取阅我们印制的金融知识宣传手册，了解一下常见的诈骗手段，防止被骗。 ”▲

（原标题：青岛农商银行：识破传销骗局 守好资金安全最后防线）

责任编辑：小申

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