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案情:精心包装的非法“电商”传销 【直报网北京9月18日讯】（互联网金融网mp）随着电子商务的蓬勃发展，传销组织也披上了这件华丽的外衣。A公司在成立之初就开始精心包装，在线上和线下宣传自己是一家从事集农副产品种植、研发、生产、销售于一体的科技环保型公司，声称其产品是天然绿色健康食品，并拥有自己的专业种植、生产基地以及独家专利技术，通过参加博览会得到不少荣誉。特别“吸引眼球”的是公司已经在上海股权托管交易中心中小企业股权报价系统挂牌，是即将上市的公司，投资者可以购买原始股或股权基金，获得高额投资回报。 B公司伪装成文化底蕴深厚，并借着“孝道”的幌子，宣称饮用A公司产品是享受绿色健康的生活方式，可以助人延年益寿，消费者也应该让孩子老人分享更好的生活，从而实现关爱孩童、照顾自己、孝敬父母的目的。消费者只要投资2800元就可以成为A公司产品的特约经销商和代理，并拥有价值5.7万元的产品销售权，通过发展3人加入公司即可获得静态分红。如果想要得到更多分红，就要通过发展更多的下线来享受资格奖、拓展奖、赠送资格奖、级差奖，最高能获得26万元的分红。 事实上，这两家公司的法定代表人同为陈某某，财务人员也是同一个人，他们有意鼓动50岁以上中老年人参与投资，同时，两家公司声称与甲银行签订了合作协议，试图让投资者觉得公司规范有实力，并要求所有投资者必须在甲银行开户，通过甲银行和乙银行统一返利给投资者。 不久，在甲银行和乙银行的多个支行均出现多名50岁以上老年人结伴开户的情况。虽然他们不熟悉手机银行和网上银行等功能，但在开户后均主动申请开通，目光炯炯有神，眼里充满欣喜与期盼。 面对有些狂热的客户，银行网点工作人员开始警觉起来，职业的敏感性让他们热情耐心地与老年客户拉起家常。通过与多位老年客户谈心交流，工作人员了解到他们开户的目的是投资B公司，而且想邀请亲戚、朋友、邻居加入投资，最好还让亲戚、朋友发动身边的人参与投资，效果会更好。银行有些警惕，遂对B公司进行排查，发现其资金进出频繁，累计交易额达到1亿多元；且正通过网上银行向客户代发工资，单笔代发多达上千人，总金额达三千余万元。 两家银行均初步判断，A和B公司可能涉嫌利用互联网从事非法传销活动，他们立即向人民银行反洗钱处提交重点可疑交易报告。在收到重点可疑交易报告后，反洗钱处马上开展分析研判，结合客户身份和交易特征及已经发现的可疑行为，认为两家公司涉嫌非法传销的可能性极大，遂立即要求两家银行向公安机关报案，同时将此可疑线索移送省公安厅经侦总队；并及时向商业银行发布风险提示，要求各家银行迅速开展风险排查，针对发现的可疑情况启动应急处理预案，做好宣传解释工作，防止发生群体性事件。公安机关接到报案后，迅速立案侦查，并成功侦破案件，已抓获包括其法人代表陈某某在内的涉案人员5名，冻结资金2000余万元。 |
