如何留人?限制提现

那么，PTFX外汇又是如何维持这种平衡，不让会员赚了钱大规模提取呢?首先，炒外汇的这部分收益并不是很高，官方宣传的收益率是月均6%-10%，强调的是长期稳定获利，提取意义不大;其次，这个局最吸引人的是拉会员做经纪的这部分收入，只要你拉的会员有操作，就可以一直拿提成。为此，平台方会不断强调PTFX普顿外汇的本金安全问题，强调外汇收益的长期稳定性，资金安全隔离，以及如何查询PTFX普顿外汇在印尼的真实性、安全性等。

为了打造出平台真实可信的形象，PTFX会不定期组织投资人前往雅加达总部考察，只限I级别或以上经纪人参加，每人费用为人民币7500元，最近一次前往雅加达时间为6月19日至22日。

普顿的背景错综复杂。其在印尼的注册实体为PT Pruton Mega Berjangka，交易名称为Pruton Capital，而在中国境内运作并吸收资金的PTFX是Pruton Capital旗下的平台，投资者的账户开在PTFX的名下，而并非PT Pruton Mega Berjangka和Pruton Capital。

“这种传销盘子都做不了多久，典型的庞氏骗局，只要不发生集中的挤兑就不会跑路，小的资金也给提现，但是大资金都不会给出去，过一段时间又重新换个名字继续做，平台跑路后投资人很难追回资金。这个平台已经做了两年多了，应该离收网不远。”外汇专业人士表示。

此外，该平台也存在着出金困难的情况，有时同一天申请提现的会员，有的能到账，有的没到账，到账的基本是2000美元以下的小资金提取。如果是系统自动处理，应该不会有这种情况，不排除有人工干预的可能。

在被质疑是传销模式时，微信群中有经纪人辩称“普顿外汇不是传销，因为经纪人不是分享投资人的本金，而是分享投资的收益”。

钱去了哪里?号称国外银行托管，实际流向国内私人公司

那么，经纪人分享的究竟是本金还是投资盈利，这取决于会员的本金是不是流进了国际外汇市场。是否真如经纪人所介绍的，会员在普顿公司免费注册开户后，就会在存管资金的BCA银行的信托隔离账户里，生成一个空的投资账户?

为打消投资人对资金安全的顾虑，PTFX普顿外汇以“为客户提供隔离账户”为名，特意强调“BCA银行是印尼最大的银行，政府控股60.3%”的背景，为自己的平台做背书。

华夏银行负责外汇业务的工作人员向证券时报记者表示，银行系统不会对接到私人企业开通接口，如果客户不是直接和印尼BCA银行签署资金托管业务，而是通过所谓第三方企业签署，资金将存在很大的风险，银行对资金不承担任何风险和监管义务。

记者首次尝试在PTF平台入金，显示收款账户名称为三明市益森贸易有限公司。在记者的反复尝试过程中，跳转出多个不同的收款公司。

记者深入调查后发现，会员在PTFX普顿外汇的所有资金全部分流至国内的多家私人公司的账户，而并非对外宣传的印尼BCA银行，包括厦门拓善达商贸有限公司、厦门杨林峰装饰设计有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森贸易有限公司、广州仁佳信息科技有限公司等等。

有经验丰富的民警向记者表示，这种很可能是专业的洗钱公司。即平台与专业的洗钱公司达成一致，付出的佣金成本高达20%以上，洗钱公司通过大量的空壳公司买卖虚拟币等方式将钱套现。如果是这样的话，最终的资金流向非常难查。

经纪人向记者提供的入金转账截图

也就是说，当投资人的钱到账后，PTFX普顿外汇工作人员会为投资者在平台账户充入相应的币值，实际上这些只是虚拟数字，并非银行托管的资金账户。政府对外汇管理非常严格，资金出境难度较大、成本较高，PTFX的钱很可能并没有真正流入外汇市场。实际上，该平台的入金、出金均直接以人民币结算，相关的汇率，入金按7.0比例，出金则为6.8。这也从另一个方面佐证了相关资金并没有实际进入外汇市场交易。