点评二：查办网络金融传销案件五要点

近年来，随着我国经济社会的发展和居民收入水平的提高，打着代理境外金融理财幌子的传销活动越来越多，有的还与诈骗等违法行为交织，往往让参与者血本无归。传销组织者以“投资理财”“购买原始股”“股权投资”“私募基金”等名义，许诺给参与者高额回报，引诱参与者通过购买虚拟金融产品搞传销，社会危害性很大。本案是一件典型的网络金融传销案件，具有网络传销的新特点。通过分析该案行政处罚决定书，笔者认为，查办此类案件需要注重5个要点。

要点一：执法部门相互协同配合。查处网络金融传销案件仅仅依靠工商机关单打独斗是不现实的。本案中，京山县公安、工商机关充分发挥职能优势，在主体资料、银行账户、运作制度、网站破解、行政处罚等方面紧密配合，最终由工商部门给予当事人行政处罚。部门紧密合作对该案的成功查处起到了关键性的作用。

要点二：采取多种措施调查取证。查办网络传销案的模式，与传统的工商干部身穿制度直接上门询问有很大区别。工商干部在查办此类案件时要大胆突破，在直接接触当事人之前，先从外围收集证据和网络资料，然后发展“线人”进入传销组织获取证据、深入调查。通过细致的前期调查工作，工商部门在获得有力的证据后，取得公安部门刑事侦查工作的支持，这也为工商部门查办案情复杂、涉及案件信息量和数据量都较大的案件提供了新的思路和办法。

要点三：耐心细致调查案件。网络金融传销案件的计酬制度和组织结构都非常复杂，每个参与者在不同的位置和层级，相关的资金往来额度和流向都不一致。传销组织者依靠一套专业软件自动生成换算计酬金额，往往让参加者都无法算清自己的所得。本案办案机构对传销组织计酬制度、涉案人员信息、银行往来账户、涉案金额等进行了细致调查，并掌握相关情况，十分难得。

要点四：技术装备保障到位。查办网络金融传销案件需要工商机关备有相关技术装备，包括涉传信息检索、电子证据提取和固定、涉案数据库破解和分析等设备。工商部门需要配备现代化信息技术装备，以便在正面接触当事人之前充分掌握相关证据和信息。

要点五：办案经费充足。充足的经费保障，是工商机关将网络传销案件办成“铁案”的重要基础。在案件调查取证工作中，办案人员为了案件证据的完整性，往往需要打电话和实地走访相关场所、调查相关人员，才能画出组织人员、信息和资金链条的图谱。在证明该组织搞传销的违法事实时，可能还需要购买第三方服务，从而获得专业技术的支持。这些都需要充足的经费保障。

□案评人 刘 壮▲

（原标题：【月度最佳案例】湖北查处聚宝联盟网络传销案引发热评）

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