自称“想融多少融多少”

存庞氏骗局嫌疑

其实，白志明与白丹青为同一人，白丹青只是其别名。北京商报记者查询工商信息发现，华赢凯来以及董事长白志明名下有多达50多家企业，包含餐饮、房地产经纪、投资理财以及担保等各类企业。而白志明正是通过这些企业完成其资本游戏。早在2013年，北京商报记者曾与白志明交换过名片，其身份为华赢资产管理集团有限公司董事长，而名片的背面印有北京华赢凯来投资担保有限公司、北京天尔投资基金管理有限公司、中国建设企业联合集团有限公司、美国山姆大叔快餐连锁有限公司中国公司、北京全超环球电子商务有限公司、中嘉商业保理有限公司；而到了去年华赢凯来相关高管名片背后的旗下公司，增加了北京世农科技发展有限公司、北京中融华赢财富投资管理公司、北京易如付网络科技有限公司、北京华赢凯来房地产经纪有限公司以及深圳前海华企融信金融服务有限公司。对于“巴铁基金”、“月月赢”等项目涉及各种问题，北京商报记者近日多次拨打白志明手机号码及座机，均无人接听，昨日上午再次拨打时显示关机，而该公司另一位人力资源副总裁也没有接听电话。

不过，北京商报记者搜索后注意到，2013年成立的北京华赢凯来投资担保有限公司，2015年成立的北京华赢凯来资产管理有限公司；今年成立的华赢凯来投资有限公司，法定代表人全部为白丹青。不少公司虽然法定代表人并不同，但是自然人股东中总有白丹青的身影。另据工商信息显示，“巴铁项目”的所属公司巴铁科技发展有限公司、巴铁基金的委托方北京天尔投资基金管理有限公司以及销售方华赢凯来，白志明均是股东。

一位P2P行业高管曾在一次公开场合和白志明同台演讲，据他回忆，白志明在公开场合放言，线下公司设立线上平台，想融多少融多少。另据报道，华赢集团旗下的北京世农科技发展有限公司，曾发明出一款“超级水稻”，号称一公顷最多可以达到2.4万斤的高产，宝清县的多位农民在县农业局的协调下，试种该“超级水稻”，最终颗粒无收。

北京寻真律师事务所律师王德怡表示，“华赢凯来的理财产品担保方即是项目来源方，说明该项目涉嫌自融自保。在P2P网贷领域，银监会明确规定平台本身不得提供担保。但在私募基金领域，目前主管部门对自融并无限制政策。例如，许多地产公司为解决资金问题设立地产私募基金公司，其性质也是自融。当然，目前许多出事的自融平台走向集资诈骗或非吸罪的不归路，投资者需要高度警惕”。

薛洪言表示，目前来看，“巴铁项目”很多宣传被认定为不靠谱，投入实际运行的概率几乎为零，在这种情况下，理财发行方存在明显的虚假宣传和夸大宣传。据统计，平台以“巴铁项目”为名吸收的资金远大于项目实际投入资金，理财资金的还本付息缺乏明确的债权项目支撑，存在明显的资金池风险，已经出现了庞氏骗局的影子，涉嫌非法集资。

针对该资产管理公司的经营模式，网贷之家首席研究员马骏此前表示，对于资产管理公司的自融也没有明确规定，只是一旦发生跑路事件，从法律方面，一般会界定为非法吸收公众存款。▲

（原标题：华赢凯来疑庞氏骗局：巴铁项目仅是冰山一角）

责任编辑：晨枫

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