【直报网北京3月2日讯】(扬子晚报)2009至2012年期间，潘翠华明知自己没有吸收公众存款资质的情况下，对外声称有房地产投资渠道，并许诺每月2%的投资借款利息，对社会上不特定人群非法吸收投资借款，造成较大的社会影响，3年共吸收资金4555万元，案发前尚有2761万元本金未还。日前，经常熟市人民检察院公诉，常熟市人民法院以非法吸收公众存款罪判处潘翠华有期徒刑5年，并处罚金10万元。

据了解，潘翠华是通过“口口相传”的方式来扩散吸收资金的信息并吸收资金的。她从身边朋友、客户开始，相互之间牵线搭桥，以此获得更多资金来源。正是由于熟人从中牵线，又面对高额回报的诱惑，“投资者”放松了警惕。

一开始，潘翠华只向朋友借钱，更是及时按照承诺兑付利息，以此来获得信任。由于有着高额回报为诱饵，朋友很快介绍了新朋友来“投资”，在他们的朋友圈子里都知道潘某生意做得很好，借钱给她没有问题的。同时，潘翠华利用朱小江银行信贷人员的身份，让其帮忙牵线介绍“投资者”，扩大吸收资金的范围。朱小江的身份让其认识不少投资者，也让投资者对其多一份信任，让投资者更加放心把钱借给潘翠华。

大量吸收的资金转向何处?高额回报又来自哪里?原来潘翠华将吸收来的存款都转借给了朱东彪，从中赚取中间的利息差。朱东彪是开投资担保公司的，因为潘翠华因到其公司借钱而认识。从朱东彪处潘翠华了解到有一客户在四川屏山开房地产向其借钱，并许以高额利息。潘翠华心生一计，虽然自己并没有资金，但可以对外吸收存款再转借，自己就可以轻松从中赚取利息差。

凭借自己想出的“妙计”，潘翠华靠吸收来的存款赚取了不少利息差。可好景不长，很快客户在四川屏山投资开发的房地产由于房产销售处于停滞状态，资金被套牢，无法如期归还借款，原本“顺畅运转”的资金链出现问题。面对高额的利息支付，潘翠华只得继续吸收资金来支付利息，以“拆东墙补西墙”的方式，资金的缺口愈来愈大，直至无力偿还。

常熟市人民检察院审查本案后认为，犯罪嫌疑人潘翠华以高额固定回报为诱饵，向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为均已触犯《刑法》第176条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

[检察官提醒]

面对高额的投资回报诱惑，不少群众落入了不法分子的“陷阱”。在此，提醒广大群众，投资要增强防范意识，天上没有掉馅饼的好事，面对高息陷阱，一定要提高警惕，经得起诱惑，同时也提醒广大企业要合法经营，采取正当渠道进行融资。(文中涉案人物系化名)

(原标题：女子为赚利差非法集资四千万 被以“非吸罪”公诉)

责任编辑：佟佟

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